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中共中央党校在职研究生
2015 级北京（市直）班经济学（政治经济学）专业
《货币银行学》教学大纲
大纲撰写人：陈启清
（以下加**的内容为重点掌握内容。）
第一讲 现代金融理论导言
一、金融
（一）金融的实质
（二）金融的功能 **
（三）金融的地位——现代金融是现代市场经济的核心 **
二、货币
（一）货币的实质
（二）货币的职能
（三）货币形式的演进
实物货币、金属货币、代用货币、信用货币
（四）货币的流通
（五）货币流通规律 **
三、信用
（一）信用的实质
（二）信用的形式
商业信用、银行信用、国家信用、民间信用
四、利息
（一）利息
（二）利率
（三）利率的种类
（四）影响利率的主要因素 **
思考题：
1、如何理解金融是现代市场经济的核心？
2、如何把握货币的本质及其运行规律？
3、如何理解金融信用和国家信用的重要性？
4、如何分析决定利率变化的主要因素及其互相关系？
5、如何运用本讲主要思想分析当前我国的金融状况？
第二讲 中国金融体制改革问题
一、我国金融体系的构成
（一）中国人民银行、政策性银行、国有控股商业银行、其它商业银行机构，以及证
券、保险、信托等非银行金融结构
（二）在华外资金融结构
（三）加入 WTO 后我国金融服务业对外开放时间表
二、我国金融体制改革的发展历程 **
（一）建国前夕旧中国的金融体制
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（二）新中国金融体制的建立
（三）1979 年以来金融体制的改革
（四）全球化对我国金融业的影响
思考题：
1、1979 年以来我国金融体制进行了哪些改革？
2、全球化对我国金融业的影响如何？
第三讲 金融机构与金融市场
一、西方国家的金融机构体系 **
（一）西方国家金融机构体系构成
（二）西方国家金融机构体系简介
（三）与发达国家相比，发展中国家金融机构体系的特点
（四）当前西方银行购并浪潮
二、商业银行及其业务
（一）商业银行的产生及发展
（二）商业银行的类型与组织
（三）商业银行的负债业务
（四）商业银行的资产业务
（五）商业银行的中间业务和表外业务
（六）商业银行的经营与管理
三、金融市场及其要素 **
（一）金融市场的概念
（二）我国金融市场的历史
（三）金融市场的基本要素
（四）金融市场的运作流程
（五）金融市场的功能
（六）金融市场的分类
四、证券市场
（一）初级市场和二级市场及其关系
（二）证券的发行
（三）证券交易所的产生
（四）证券交易所的组织与交易程序
（五）场外交易市场
（六）保证金交易
（七）证券市场的投机与风险转移
（八）我国的证券市场
思考题：
1、比较分析各金融机构之间的主要差异。
2、比较分析各金融市场之间的主要差异。
3、论述中国金融市场的发展历程。
第四讲 金融工具与金融创新
一、金融工具
（一）金融工具及其特征
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期限性、流动性、风险性和收益性
（二）金融工具的分类
（三）主要金融工具简介
（四）有价证券的价格
二、金融衍生工具 **
（一）衍生金融工具与基础工具
（二）衍生金融工具的发展历程
（三）衍生金融工具的分类
（四）衍生工具的双刃作用
（五）金融资产与资产组合
三、金融创新 **
（一）金融创新的实质
（二）金融创新的直接原因
（三）金融创新的根源
（四）金融创新的影响
四、金融工程
（一）概念
（二）重要作用
（三）理论基础
（四）操作工具
思考题：
1、如何深入理解金融工具的基本特征？
2、论述国外金融创新的发展历程及其主要影响。
3、比较分析主要衍生金融工具的特征与区别。
4、论述金融工程的理论基础和操作工具。
第五讲 货币需求与货币供给
一、货币需求
（一）货币需求理论的发展
（二）中国对货币需求理论的研究
（三）货币需求的宏观角度与微观角度
（四）资金需求与货币需求
二、货币供给
（一）货币供给及其口径
（二）货币供给的控制机制
（三）财政收支与货币供给
（四）货币供给的外生变量与内生变量
三、货币均衡与社会总供求 **
（一）货币供求的均衡与非均衡
（二）货币供求与社会总供给总需求
（三）我国对均衡境界的追求和理论探索
四、通货膨胀与通货紧缩
（一）通货膨胀及其度量
（二）通货膨胀的成因
（三）通货膨胀的经济社会效应
（四）治理通货膨胀的对策
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（五）无通货膨胀与通货紧缩
思考题：
1、比较分析有关货币需求理论。
2、系统理解货币供给的结构分类。
3、分析货币均衡与社会总供给总需求的关系。
4、论述治理通货膨胀和通货紧缩的主要手段。
第六讲 中央银行与货币政策
一、中央银行
（一）中央银行的产生及类型
（二）中央银行的基本职能
（三）中央银行支付清算制度
（四）中央银行的货币创造
二、货币政策 **
（一）货币政策目标
（二）货币政策工具
（三）货币政策的传导机制和中介指标
（四）货币政策效应
（五）中国货币政策实践
思考题：
1、比较中国中央银行与发达国家中央银行体制的优劣。
2、论述货币政策工具及其传导机制。
3、如何评论当前中国的货币政策。
第七讲 国际金融理论与问题（一）
一、外汇与汇率
（一）外汇与汇率的概念
（二）汇率的决定与变动
（三）汇率变化的经济影响
（四）汇率制度选择
（五）人民币汇率 **
二、国际金融组织
（一）国际清算银行
（二）国际货币基金组织。
（三）世界银行集团
（四）亚洲开发银行
三、国际金融市场 **
（一）国际金融市场的概念
（二）国际金融市场的类型
（三）国际金融市场的作用
（四）国际金融市场发展的趋势
（五）欧洲货币市场
（六）衍生金融工具市场
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思考题：
1、本币升值和贬值的经济影响？
2、固定汇率和浮动汇率的比较
3、国际清算银行的基本职能是什么？
4、国际货币基金组织的宗旨是什么？
5、国际金融市场有哪些作用？
第八讲 国际金融理论与问题（二）
一、国际收支
（一）国际收支的概念
（二）国际收支平衡表
（三）国际收支不平衡的原因 **
（四）国际收支失衡的经济影响
（五）调节国际收支的政策措施
（六）我国的国际收支
二、国际储备
（一）国际储备的概念
（二）国际储备的构成
（三）国际储备的作用
（四）国际储备水平管理 **
（五）国际储备结构管理
（六）我国的国际储备管理
三、国际资本流动
（一）国际资本流动的类型
（二）国际资本流动的发展历程
（三）国际资本流动的经济影响**
（四）国际资本流动与外债管理
思考题：
1、国际收支失衡的一般原因是什么？
2、试述国际收支失衡对经济的影响。
3、试述调节国际收支的政策措施。
4、国际资本流动对流入国的经济有何影响？
第九讲 金融风险与金融监管
一、金融风险概论
（一）风险
（二）金融风险
（三）金融风险特征
二、金融风险成因 **
（一）金融机构
（二）金融市场
（三）资产价格
（四）外部原因
（五）信息根源
（六）特殊成因
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三、金融风险管理 **
（一）管理内容
（二）识别评估
（三）管理策略
四、商业银行风险管理
（一）管理内容：
风险识别、风险评估、风险处置、风险防范
（二）基本原则：
对称原则、分散原则、转移原则、平衡原则、择优原则、制约原则等
（三）评估方法
成本-效益分析法、风险-效益分析法、权衡风险方法、统计评价方法、综合分析
方法等等
评估内容：资本、资产、管理、收益、流动性
（四）控制策略
规避策略、对称策略、分散策略、抑制策略、转移策略、补偿策略、保险策略等
五、证券投资风险管理
（一）风险类型
（二）评估方法
六、外汇风险管理
（一）含义
主要是汇率风险和国家风险
（二）汇率风险管理
（三）国家风险管理
七、金融监管目标和原则
（一）金融监管的含义
（二）监管的必要性
（三）监管的主要目标
（四）监管的核心原则
八、金融监管体制
（一）金融机构监管体制
三种模式：双层多元监管体制、单层多元监管体制、单一监管体制
（二）金融市场监管体制
三种类型：集中统一型、组织自律型、混合型
（三）监管机构权力结构
三种结构
（四）监管者的地位
九、金融机构监管 **
（一）银行金融机构监管
（二）非银行金融机构监管
（三）监管的通行方法
（四）金融机构内部控制
十、金融市场监管
（一）证券市场监管模式
英国、美国、日本三种类型
（二）证券市场监管内容
包括证券发行市场、流通市场、交易市场、证券机构成员等监管
（三）货币市场监管内容
包括票据市场、同业拆借市场和其他货币市场监管
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十一、有效金融监管的环境条件
（一）市场约束环境
（二）产权约束环境
（三）宏观经济政策环境
（四）金融法治环境
十二、国际金融监管
（一）国际金融监管组织
（二）跨国金融机构监管
（三）国际金融市场监管
（四）国际金融衍生交易监管
思考题：
1、金融风险有哪些基本特征？
2、金融风险的内在和外在成因有哪些？
3、如何进行金融风险管理？
4、如何理解金融监管的必要性及其监管原则？
5、如何进行商业银行的金融监管？
6、评论我国目前的金融监管状况。
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