在总结中，我们可以找到自己成功的因素，也能够发现自己需要改进的地方。写总结要注意结构的合理性和连贯性。总结范文是对过去工作的总结和概括，可以启发我们的思考。
业务流程篇一
8.组织公司有关部门开展经济活动，编制公司利润、成本、资本投资等财务计划;
9.为财务部和直接管理的员工寻求资源和支持，创造有利于他们工作的环境;
10.为财务部和直接管理的员工制定目标，分配任务，评估绩效;
11.招聘，指导和训练下属员工，对直接下属员工的重要工作进行监督;
12.组织领导公司的.，审计监察，存货控制等方面工作;
14.审批资金支出，发现潜在问题，并完善相应的流程与公司政策。
业务流程篇二
1、资料提供：按照入市条件审核表要求提供相关资料及组织机构代码证复印件。
2、注意事项：（1）入市时需将资料按入市条件审核表所列资料顺序排列；（2）需要加盖公章的部分不许漏章。
二、发布招标文件、招标公告及变更公告等
招标模式：
1、流程：招标文件、招标公告及变更公告等发布前交由茶陵县招标投标综合监管股审核，审核无异议后方可发布。招标公告及变更公告等在湖南省政府采购网上发布后将网上公示打印件交由分管监管股领导签字后在茶陵县招标投标管理局网发布。
2、注意事项：（1）发布前将招标文件、招标公告及变更公告等电子档发至茶陵县招标投标综合监管股邮箱备案。
（2）发布前事先与监管股协商安排开标时间及开标场地并将安排发至监管股邮箱（格式：×××项目开标时间×年×月×日×时×分，保证金：×万）。
非招模式：
1、流程：招标公告及变更公告等在湖南省政府采购网上发布后将网上公示打印件交由分管监管股领导签字后在茶陵县招标投标管理局网发布。
2、注意事项：发布前将招标文件、招标公告及变更公告等电子档发至茶陵县招标投标综合监管股邮箱备案。
三、投标报名
1、流程：严格按照招标文件要求接受投标报名。
2、注意事项（招标模式）：报名时间截止后严禁接受潜在投标人报名并第一时间将报名数量发至监管股邮箱（格式：×××项目报名数量×××家）。
四、组织开标、评标
1、流程（招标模式）：抽取评委、开标及评标须由茶陵县招标投标综合监管股全程参与监管。
2、注意事项：(1)抽取评委前需将评委抽取申请表交由监管股分管领导签字；(2)评标区实行封闭管理，只有参加当日评标的评标委员会成员和有关工作人员及监督人员（限监管人员1名，清标工作人员2名，业主单位纪检人员1名）方可进入评标区，其他无关人员不得进入；(3)相关人员进入评标区后应自觉办理通讯工具保管手续，如特殊情况需与外界联系，必须通过评标区的专用设备进行；（4）采购人委派代表参加本单位项目评审的，应当向采购代理机构出具授权函；采购人委派代表不得担任评审小组组长，不得先于其他评审成员发表评审意见，不得对其他评审成员进行倾向性、误导性的解释或者说明，不得干涉其他评审成员的独立评审。
五、发布中标候选人公示
1、流程：中标候选人公示前在茶陵县招标投标综合监管股备案。
2、注意事项：中标候选人公示在湖南省政府采购网上发布后携带网上公示打印件及评标结论表交由分管监管股领导签字后在茶陵县招标投标管理局网发布。
六、提交相关资料
定标后3天内将招标台账及投标单位报名时所需证件照片发送至茶陵县招标投标综合监管股备案。
七、提交招标项目备案资料
1、流程：采购合同签订后将招标项目备案资料交由茶陵县招标投标管理局备案。
2、注意事项：将备案资料交由监管股登记后再交由档案管-理-员移交档案室。
—１—
1、依法接受委托
接受采购任务：通过《天津市政府采购信息管理平台 -项目管理-采购任务》列表，查看本单位次月的政府采购任务，随时查看本月追加的采购任务。
签订委托代理协议：依据政府采购办公室下达的采购任务，主动联系采购人，与采购人签订纸质委托代理协议。
确认网上委托： 协助采购人完成网上委托，及时确认 采购委托函。
2、制定采购方案
根据采购项目复杂情况、选择的`采购方式、是否采购进口产品等信息，制定科学合理的采购方案，明确各工作环节，确定各环节工作职责、质量标准、时间节点和责任人，明确项目总负责人和协调人，制定突发事件的应急预案。
3、编制招标采购文件
视性和排他性。
对采购人提交的采购需求、评标标准和评标办法及供应商准入条件，采购代理机构可在《天津市政府采购网-征求意见-采购文件》中公告，公开征求意见，以求最大公开、公平、公正。也可组织专家论证，以求采购需求更加科学合理。
督促采购人及时确认招标采购文件。并通过《天津市政府采购信息管理平台-项目管理-采购文件》上传至政府采购办公室备案。
4、发布采购信息
根据采购人的预算级次，编辑采购信息文本，在《天津市政府采购网-采购信息》中的相应栏目进行发布。
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业务流程篇三
随着科技的飞速发展，企业业务流程在现代企业中扮演着至关重要的角色。企业业务流程是指企业为达到目标所涉及的所有活动和步骤，它是企业运营的核心和基础。本总结旨在对企业业务流程进行全面分析，以便更好地理解其重要性和优化流程。
1.生产流程：包括产品的研发、设计、制造、检测等环节。
2.销售流程：包括市场推广、订单获取、销售渠道管理等环节。
3.服务流程：包括客户咨询、售后服务、维修等环节。
4.管理流程：包括人力资源、财务、行政等管理环节。
5.运营流程：包括采购、物流、仓储等环节。
1.流程环节：分析每个流程中的各个环节，明确各环节的功能和作用。
2.流程时间：测量各流程所需的时间，找出流程中的瓶颈和瓶颈原因。
3.流程成本：计算各流程的成本，分析降低成本的途径和方法。
4.流程质量：评估各流程的质量，找出提高流程质量的措施和方法。
1.优化流程环节：根据企业战略目标，对各流程环节进行优化，精简不必要的环节，提高环节效率。
2.优化流程时间：通过改进工作方法、提高员工技能和优化工作流程，缩短流程时间。
3.优化流程成本：通过优化流程，降低不必要的成本，提高企业的盈利水平。
4.优化流程质量：通过引入先进的管理理念和技术，提高流程质量，提升企业竞争力。
五、结论。
企业业务流程是企业运营的核心，优化流程可以提高企业效率、降低成本、提高质量，从而提升企业竞争力。企业应根据自身发展需要，不断优化和改进业务流程，以适应市场变化和满足客户需求。
六、建议。
2.加强员工培训，提高员工素质和技能水平，为优化流程提供支持。
3.引入先进的管理技术和工具，提高流程透明度和可操作性。
4.加强跨部门沟通与协作，确保各部门之间的协同与配合。
七、下一步计划。
1.对生产流程进行深入研究，找出提高生产效率的方法。
2.对销售流程进行优化，提高销售渠道的效率和客户满意度。
3.对服务流程进行改进，提高服务质量，提升客户满意度。
4.对管理流程进行优化，提高企业管理效率和决策能力。
5.对运营流程进行优化，提高供应链效率和响应速度。
通过以上优化和改进，企业将能够更好地实现业务流程的优化和改进，提高企业的整体运营效率和竞争力，实现可持续发展。
业务流程篇四
1、洽谈。
——接待人员回答客户提出的问题。
——个人：身份证、户口本、婚姻状况证明、不动产权属证书等。
2、证件查验。
——公司：营业执照、代码证、税务登记证、章程及修正案、不动产权属证书等。
——双方到场。
——与会人员讨论达成共识。
4、上会研究。
——评估确定当金，填写抵押借款办理意见表（评估资产质量、分析用款事由、还款能力、评价经营者为人）。
——当金50万以下，经业务讨论决定确定能否办理抵押登记；当金50。
5、上报审批万以上报董事长审批——确定业务办理责任人、协助人、审核人等。
——签订借款合同、抵押合同、当票等。
6、签合同——个人需财产共有人签字抵押，公司需股东会决议同意抵押借款。
——双方当事人到场。
——填写当金发放申请表，财务及领导审核。
8、当金发放——当户将当金收据移交给典当行后，发放当金。
——公证书、当票当户联交予客户。
——总经理保管：不动产权属证书、他项权利证书原件。
——财务部保管：当票财务联、当金收据第一联、当金发放申请表。
10、业务跟踪——确定客户经理，收取费用，维护客户关系，不定期回访。
——收回当票，结清前期费息。
11、续当。
——签订续当凭证及续当合同（办理公证），续当凭证当户联交予当户。
——当户结清当金及相关费息，出示当票或续当凭证当户联，填写赎当。
12、赎当登记表（退费单）——典当行交予当户房产证、他项权证、注销函。
——抵押物估价3万以上，通过诉讼或法院强制执行收回当金及费息。
13、绝当。
——抵押物估价3万以下，典当行自行处置，损溢自负。
注：现场查看、办理抵押、领取证件需2个以上工作人员亲手办理并做记录。
一、产品功能定义。
指借款人以其自有的标准仓单作为质押担保，向建设银行申请用于其正常经营活动资金周转所需的短期人民币流动资金贷款的业务。标准仓单质押贷款占用借款人流动资金借款额度。
二、业务特点和优势。
（一）准入条件低，不管是大型企业还是中小企业均可申请。
（二）不同于一般融资产品，不仅满足融资的需求，还可以满足企业规避经营风险的需求。
（三）期限可长可短，仓单可以置换。
三、产品服务对象。
从事套期保值并以其自有标准仓单做质押的工商企业。
四、服务渠道及网络。
主要依靠对公客户经理渠道。
五、服务价格。
（一）标准仓单质押贷款利率按照同档次商业贷款利率执行，具体利率标准和浮动幅度按照中国人民银行和中国建设银行的有关规定执行。
（二）办理标准仓单质押贷款业务过程中发生的仓单质押登记、质押解除、交割、转让、手续费、仓储费、相关的增值税及处置费等费用均由借款人承担。
（一）贷款申请与受理。
企业客户向建设银行提出贷款申请，建设银行进行受理，并对借款人进行资格审查。
（二）贷款调查评价。
贷款行对借款人的经营状况、信用情况和质押物的合法性、有效性、真实性进行实地调查，并根据建设银行对大、中、小型企业调查评价的不同要求和《中国建设银行信贷业务手册》流动资金贷款业务有关规定完成客户信用评级报告、担保评价报告、流动资金贷款申报书和额度授信等评价工作。
（三）贷款审批。
信贷审批部门按照有关规定对标准仓单质押贷款进行审批。
（四）签订合同。
贷款行与借款人签订《中国建设银行标准仓单质押贷款合同》、《中国建设银行标准仓单质押合同》和《资金使用监管协议》等相关文件。
（五）开立贷款保证金账户。
贷款行依据《中国建设银行标准仓单质押贷款合同》的规定要求借款人在贷款行开立贷款保证金账户。
（六）办理仓单质押登记手续。
贷款行及其所属一级分行机构业务部、承办行按照操作规程办理标准仓单质押登记手续。
（七）贷款行发放贷款并进行贷后管理。
贷款行经办人员按照建设银行信贷业务的有关规定办理贷款发放、客户提款和转存手续，并进行贷后管理。
（八）质押标准仓单的处置。
贷款到期，借款人按时足额还款，解除质押，将借款人仓单登记回原期货公司。否则建设银行通过转让、交易等方式处置仓单，获得资金。
业务流程篇五
一、目标和目的：
1、减少班主任说教时间，将更多的舞台和时间留给学生。
2、活跃班级气氛，让学生起到相互竞争和相互教育的作用。
3、通过强化和潜移默化形成课堂规范，逐渐形成固化的流程和模式。
二、上课前的准备：
1、课件的准备：视频、音频、故事和歌曲（可以根据我们的建议和班级实际需要相应安排，相关资料我们会提供数据包）。
2、课件的熟悉和认知：课前班主任需要先观看视频和相关课件，在我们流程设计的基础上，可以根据自身经验和班级实际情况进行调整。
3、班级硬件设施的检查和落实，并进行相应的预告。
5、将相应的口号、诉求重点、相关互动问题形成简单的ppt文件。
三、励志课堂粗放式的标准化流程：（不同的课件，有一定的差异性）。
第一步：5--8分钟课堂规范建设时间：（由小组长负责）。
目的：营造积极的班级氛围，形成小组之间良性的竞争氛围。
主要内容：
听励志歌曲。
课堂规范语言的互动。
小组的士气展示。
第二步：导入正题并播放视频课件（10分钟左右）。
开场：班主任点出和课程主题相关的问题。
第三步：开展互动讨论环节（具体实施流程和方式将提供专门的文档。）。
第四步、组长总结。
第五步：班级士气展示（我们将提供具体宣誓的内容、形式和实施流程）。
第五步：班主任点评和总结时间。
四、角色安排和职责：
1、班主任：
整体掌控(时间和进度)，对每个环节的进度和衔接性提出建议并指导组长开展工作。
负责开始和结尾部分，中间对每个小组的表现进行点评。
对小组长进行有效指导和培训，帮助他们开展日常的励志教育工作。
2、小组长：
负责小组团队建设（激励小组士气和竞争意识），小组士气展示，课堂规范语言的强化和建设。
小组讨论的组织和总结，引领团队喊励志口号。
励志班会课结束后，负责开展小组日常每天1-3次的短时间励志教育活动。
备注：
具体的流程安排和时间配备，班主任可以根据实际情况进行。
林孙。
[励志教育课堂标准化业务流程(高三上册主题班会稿)]。
业务流程篇六
一眨眼又要进到新的一年-20xx年了，新的一年是一个充斥着挑戰、机会与工作压力逐渐的一年，也就是我十分关键的一年。出去工作中已过4个年分，家中、日常生活和压力迫使我想认真工作和努力学习。在这里，我签订了年度工作规划，便于使自身在新的一年里有更高的发展和考试成绩。
一、了解企业新的管理制度和业务流程开展工作。企业在持续改革创新，签订了新的要求，尤其在起诉业务流程层面分配了技术专业法务工作人员帮助。做为企业一名老业务员，务必舍身作责，在遵循企业要求的另外全力以赴开拓市场工作中。
1、在第一季度，以起诉业务流程发展为主导。对于目前的老客户资料做起诉业务流程开发设计，把很有可能有起诉要求的顾客所有开发设计一遍，有意愿协作的顾客分配法务运营专员碰面商谈。期内，最少促使俩件起诉业务流程，代理商花费达八万元之上（每一件4万元）。做起诉业务流程开发设计的另外，不可以丢弃该等顾客督办的各种业务流程，与该等顾客维持习惯性联络，立即汇报该等顾客督办业务流程的工作进展。
2、在第二季度的情况下，以商标logo、专利权业务流程为主导。根据到市场、参与技术专业展览会、网上、电話、路人拜会等多种多样业务流程开发方法寻找客户，抓紧联系老顾客情感，构成一个循环系统有业务流程作的顾客人群。以致于做到4.八万元之上代办费（每月不少于1.2万元代办费）。在全力市场开拓的`另外，不可以丢弃该等顾客督办的各种业务流程，与该等顾客维持习惯性联络，立即汇报该等顾客督办业务流程的工作进展。
3、第三季度的“十一”“中秋节”国庆中秋双节，也有20xx夏季奥运会产生的无尽创业商机，给后大半年产生一个优良的开始。而且，伴随着我对高档业务流程专业技能与综合能力的相对性提升，对经营规模很大的公司合乎了《中国驰名商标》或是《广东省著名商标》标准的顾客，做一次有目的性的开发设计，有意愿协作的顾客能够分配营销经理碰面商谈，争得签署一件《广东省著名商标》，筹办花费达五万元之上。做著名商标与知名商标业务流程开发设计的另外，不可以丢弃该等顾客督办的各种业务流程，与该等顾客维持习惯性联络，立即汇报该等督办业务流程的工作进展。
4、第四季度便是年末了，这个时候要全力以赴维护保养老顾客督办的业务流程状况。最先，要逐渐掌握老顾客中有发展潜力开发设计的客户资料，找到有系统漏洞的地区，有目的性的做可行性分析提议，争取为顾客企业的专利权维护保证最全方位，代理商花费每月最少达一万元之上。
二、制定学习规划。学习培训，针对业务员而言尤为重要，因为它立即关联到一个业务员开拓创新的脚步和业务流程层面的活力。我能适度的依据必须调节在学习上方位来填补新的动能。专业技能、综合能力、全是我想把握的內容。知彼知己，方能百战百胜，在这些方面还期待营销经理给予我适用。
三、提高使命感、提高责任意识、提高团队精神。积极地把工作中保证点上、切实落实。我将尽我较大的工作能力缓解领导干部的工作压力。
之上，就是我对20xx年的工作规划，很有可能还很不成熟，期待领导干部纠正。列车跑得快还靠车前带，希望获得公司领导、单位领导干部的正确对待和协助。未来展望20xx年，我能更为勤奋、尽职尽责的去看待每一个业务流程，也争取赢的机遇去寻找大量的顾客，争得大量的单，健全业务流程开展工作。坚信自己会进行新的每日任务，能迎来20xx年新的挑戰。
业务流程篇七
二．客户联系方面。
1．货到后向收货人发到货通知。
2．向收货人收取箱单、发票、报关委托书、报检委托书及提单。（注：一般贸易需提供合同）。3．否一致）。
三．需要准备的单据方面1．将以下资料提供给报关行。1）2）3）4）5）6）7）。
四．海关报关放行。
1．一般贸易需要交税的收到税金后再予以放行。
五．派车需要注意的问题方面1．拼箱：
司机拿着盖放行章的提货单到场站提货。注意的方面如下：1）因有丢货事件，装卸货要点清数量，一定要用箱式货车。2）如为场站丢货，需要场站出少货证明。3）分清责任并追赔。2．整箱：
1）办理押箱手续，去场站提货即可。
装箱单、发票（复印件）合同复印件（一般贸易用）。
加工贸易手册（纸制需提供复印件，空运需提供正本，无纸化授权后直接提供手海关需要的其他单据拿背书正本或复本提单去船公司换回提货单。（换单时注意提单与提货单数据是收到国外代理通知(bookinglist)与收货人确认进口货物。同时确认运费和船期情况。货物装船后从国外代理处收取进口单据，并与主单上卸货代理联系换单事项。
册号即可）进口换单费有两种情况：
换单手续费、港口理货费、thc费、拖柜之类的港口费用。
一般海运都会涉及到两次换单，只要换单发票上打上船名、船次和你公司的名字，一般都是真实发生的。
业务流程篇八
房屋中介（评估、经纪、咨询）市场准入初次申报流程图。
房屋中介（评估、经纪、咨询）市场准入设置分支机构流程图。
办理时限：五个工作日。
房屋中介（评估、经纪、咨询）市场准入变更登记流程图。
办理时限：五个工作日。
房屋中介（评估、经纪、咨询）市场准入资格延续流程图。
办理时限：五个工作日。
业务流程篇九
---。
____一、项目启动与规划____。
1.1确定业务需求：通过与业务团队的交流，了解并确定各部门的业务需求，包括产品研发、销售、客户服务等。
1.2制定项目目标：根据业务需求，明确项目目标，包括提高生产效率、降低成本、提高客户满意度等。
1.3制定项目计划：根据项目目标，制定项目计划，包括项目里程碑、资源分配、预算等。
____二、项目设计与开发____。
2.1设计阶段：进行系统架构设计、系统功能设计，确保系统满足业务需求。
2.2开发阶段：根据设计，进行系统开发、测试、修改。
2.3实施阶段：将系统部署到生产环境，进行系统上线、测试、调整。
____三、项目测试与验证____。
3.1功能测试：对系统各项功能进行测试，确保系统满足业务需求。
3.2性能测试：测试系统的性能，确保系统在负载下能够稳定运行。
3.3安全性测试：测试系统的安全性，确保系统不受未经授权的访问和攻击。
____四、项目部署与维护____。
4.1部署：将系统部署到生产环境，进行系统上线、测试、调整。
4.2维护：对系统进行定期检查、更新、修复，确保系统稳定运行。
4.3应急响应：制定应急响应计划，对系统故障、安全事件等紧急情况进行处理。
____五、项目收尾与总结____。
5.1项目收尾：对项目过程进行整理，收集并整理项目文档。
5.2项目评估：对项目进行评估，包括项目进度、成本、质量等。
5.3总结与反馈：对项目进行总结，提出改进意见和建议，为下一个项目提供参考。
---。
以上是一个企业业务流程总结的范例，具体内容根据实际情况进行调整和完善。
业务流程篇十
以下是一份企业业务流程总结的范例。这份总结涵盖了企业的主要业务流程，包括市场营销、产品开发、人力资源管理以及财务管理等方面。请注意，这只是一个大体框架，具体内容应根据实际情况进行调整和扩充。
---。
____一、市场营销____。
1.1市场调研与竞争分析：我们定期进行市场趋势研究，以及竞争对手的分析，以了解行业动态和客户需求。
1.2产品定位与定价策略：我们根据市场调研结果，为产品设定适当的价格定位，并制定相应的营销策略。
1.3销售渠道管理：我们通过多元化的销售渠道策略，包括线上和线下，以扩大产品覆盖面。
1.4客户关系管理：我们建立了一套完善的客户关系管理系统，以提供优质的客户服务。
____二、产品开发____。
2.1需求分析：我们通过市场调研和用户访谈，收集并分析需求，以确定产品的功能和特性。
2.2设计阶段：我们进行产品设计，包括软件、硬件和用户体验等。
2.3开发与测试：我们开发产品并对其进行测试，确保其功能和性能达到预期。
2.4发布与维护：我们发布产品，并定期进行维护和更新。
____三、人力资源管理____。
3.1招聘与选拔：我们通过多种渠道招聘员工，并根据职位要求进行选拔。
3.2培训与发展：我们为员工提供持续的职业培训和发展机会。
3.3绩效评估：我们定期进行员工绩效评估，并与激励机制挂钩。
3.4员工福利与关爱：我们关注员工的福利和健康，提供舒适的工作环境。
____四、财务管理____。
4.1预算规划：我们制定年度预算，并根据实际情况进行调整。
4.2收入与支出：我们密切跟踪收入和支出，以确保资金的有效利用。
4.3财务分析：我们定期进行财务分析，包括盈利、成本和现金流等。
4.4审计与合规：我们遵循适用的财务法规，定期进行内部审计，以确保合规。
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以上是一份概括性的企业业务流程总结，具体内容可能因企业类型、行业和特定需求而有所不同。如果您需要针对特定企业或行业进行定制，请提供更详细的信息，我将很高兴为您提供更具体的建议。
业务流程篇十一
随着经济的不断发展，企业之间的竞争越来越激烈，企业业务流程的重要性也日益凸显。企业业务流程是指企业为实现其目标而采取的一系列有逻辑顺序的操作或活动。本文旨在探讨企业业务流程的定义、分类、实施以及优化，为企业提供有效的参考和借鉴。
二、文献综述。
在过去的研究中，学者们对企业业务流程进行了广泛的研究。他们从不同的角度出发，对企业业务流程的定义、分类、实施和优化进行了深入的探讨。这些研究为企业业务流程的设计和优化提供了重要的理论支撑。
三、研究方法。
本研究采用文献调研和案例分析相结合的方法，通过对现有文献的梳理和评价，对案例进行分析和总结，旨在探索企业业务流程的定义、分类、实施和优化。
四、结果与讨论。
企业业务流程是指企业为实现其目标而采取的一系列有逻辑顺序的操作或活动。这些活动包括从市场调研到产品设计、生产、销售、售后服务等各个环节。
企业业务流程可以根据不同的分类标准进行划分。根据业务流程的目的，可以分为产品流程、服务流程和营销流程等。根据业务流程的范围，可以分为战略流程、组织流程和操作流程等。
(2)梳理业务流程中的各个环节，确定它们之间的关系和逻辑；
(3)设计业务流程，包括确定操作规范、时间和成本等；
(4)实施业务流程，包括组织人员、采购、生产、销售等；
(5)对业务流程进行评估和优化，不断提高效率和效益。
(1)对业务流程进行全面的评估和分析，找出存在的问题和瓶颈；
(2)引入先进的管理理念和技术，如精益生产、敏捷制造等；
(3)优化流程中的各个环节，提高效率和质量；
(4)建立完善的流程管理体系，包括流程文档、流程评估和流程改进等。
五、结论。
企业业务流程是企业运营的重要组成部分，它涉及到企业的各个部门和环节，对企业的发展和竞争具有重要意义。通过对企业业务流程的定义、分类、实施和优化进行探讨，本研究为企业提供有效的参考和借鉴，有助于企业提高效率和质量，增强竞争力和市场占有率。
六、参考文献。
[1]张三,李四.企业业务流程的定义和分类[j].企业管理,2019(6):7-12.
业务流程篇十二
持有效证件如身份证、护照等证件去证券公司开立所需要的证券账户，深圳证券账户或上海证券账户。
（二）为客户开立资金账户，建立委托―代理关系。
主要程序为预约开户，到营业网点开立资金账户，办理委托-代理关系，办理第三方存管，并开通网上交易。客户开户时需阅读风险提示，其次验证手机号码，填写个人资料，最后提交注册成功；完成开户手续以后，客户设定交易初始密码、资金存取密码，同时需签订一系列协议。
客户在办理第三方存管时，个人客户持本人有效身份证件和欲对应的同名银行卡或存折，去开户营业网点签订第三方存管协议，然后客户再至存管银行办理指定确认手续；机构客户授权代理人本人需持有效身份证件并加盖机构公章和预留印鉴的营业执照副本复印、法人机构代码证复印件、法人授权委托书以及法定代表人身份证复印件去证券公司营业网点填写和签订《客户交易结算资金第三方存管申请（变更）申请表》、《客户交易结算资金第三方存管协议》，然后到证券公司协议存管银行营业网点办理存管银行确认手续。
（三）受理委托并申报。
客户根据柜台委托、远程自助委托等方式发布委托指令，工作人员根据客户的申请，受理并申报委托，代理客户进行证券的买进和卖出。
（四）清算交割。
证券公司工作人员在一个结算期内对成交的价款和数量进行清算，对证券和资金的应付和应收数额进行清理结算的处理过程。一般是先清算后交割，证券交割是指买卖双方根据证券交易的结果，在事先约定的时间内履行合约，买方需交付款项获得所购证券，卖方需交付证券获得相应价款，在此钱货两清的过程中，资金的收付称为交收，证券的收付称为交割。对于记名债券还要办理变更所有者的过户手续。目前大多数证券交易所均采用电脑系统无纸化交易，过户就在交割时一并完成了。
一、证券经纪业务的发展现状。
近年来证券经纪业务受到了各方的普遍重视，证券经纪业务的竞争也越来越激烈。在我国证券市场中也能够频繁的看到各种佣金战。这些现象不单单能够在小型证券公司中看到，还让很多具备较高名气且规模较大的证券公司也参与其中。在这样的市场环境之下，必然会让竞争变得更具有功利性，同时也带有很大的盲目性，导致的后果必然是佣金水平的持续降低。现代科学技术的发展让过去的证券交易模式产生了很大程度的变化，比如过去的证券营业部包含了大户室、中户室以及散户室，人们常常在这些地点交易，但今天这些场景基本上已经不存在了，证券交易可以在互联网中进行。所以很多股民能够在家中进行网络交易。但互联网交易也存在很多问题，例如说股民青睐于网络交易而不重视和证券公司的沟通交流，导致很多突发问题与信息无法第一时间获得而蒙受损失。与此同时，我国金融业飞速发展，各类金融产品不断增多，更新速度越来越快，在一定程度上提高了投资者的入市难度。在竞争日益激烈的环境下，证券交易网点进一步扩充，这些都让证券经纪业务供给水平出现了较大变化。供给能力相对较强的经纪商会占据更多的市场份额，常常会选择打折降价等方式来吸引客户，目前降佣与返佣逐渐成为吸引客户的主要方式。如此一来证券公司的实际经济利益便会降低。但需要认识到，证券公司在之前扩张中所消耗的成本不会因为竞争而降低，所以除非证券公司自身已经发展到一定规模，否则就很难从中获利。所以这样的竞争不能够促进我国证券市场的发展，反而会影响到很多小型证券公司的发展。
证券公司新增客户基本上是来自已经入市后的老客户，会按照各个公司的具体服务或产品而改变，对市场内潜在客户没有进行充分的开发；大客户基本上属于机构客户，凭借公司研发等后台资源来维系；投资量相对较小的个人客户一般是借助于较低的佣金率与其他附赠礼品来吸引，同时提供专业理财服务。新客户的增多往往还是凭借低佣金率，这也可能造成市场矛盾激化，从而减少证券经纪业务收入。
二、证券经纪业务的发展前景。
（一）证券经纪业务走向营销时代。
近年来证券行业壁垒逐渐被打破，佣金也有一定程度的下调，券商获得高额利润的时代逐渐远去，市场转型以及更为激烈的竞争已经来临。营销是当前时代下证券公司的必然选择，证券经纪业务朝着专业化营销的方向发展是必然趋势。专业化营销也慢慢成为证券公司的一种常用手段，是结合现代营销理念的最新成果联系证券产品的实际特征而构建的完善的营销机制、营销策略。券商营销手段将表现出从过去粗放型到精细化的转变，从被动化到主动出击的转变。它借助于全面的i销分析与运行，依靠专业化团队，必然会转变券商在持续发展过程中对低层次价格竞争方式的依赖性，进而不断增强证券公司的核心竞争力。
（二）证券经纪业务的专业化发展。
证券行业属于高度专业化行业，是否可以带来专业服务属于证券公司发展的核心。证券经纪业务专业发展指的是具备专业水平和较高综合素质的员工为载体，借助于市场细分来促进交易产品与服务的专业化发展，为广大投资者带来交易所需的信息。证券经纪业务专业化必须是交易产品的专业化，交易产品数量规模的增多，券商能够对目前的交易品种和途径予以进一步开发，确保其在产品市场中占据的优势；二是证券经纪业务服务专业化，不单单需要符合客户的交易要求，同时还应当满足其资产增值要求，让客户能够获得适当的投资回报。所以，专业化咨询能力的高低逐渐成为决定证券经纪业务市场竞争的重要条件。证券经纪业务专业化会造成业务差别化与比较优势的产生，降低交易需求的价格弹性，进而促进业务利润的最大化。
和证券经纪业务职能转变相同的是，证券经纪业务自身管理方式也逐渐转型，对过去的经纪业务流程予以优化调整，推进以客户、市场为导向的管理模式成为了券商的必然选择。详细来说，业务流程再造包含了对客户资源的开发、客户关系维护、产品供应等各个环节。客户资源开发的关键在于能够尽可能的满足客户需求，对营销理念予以创新，逐渐形成业务特色从而有效吸引更多客户资源，增加客户量。客户维系管理需要结合客户交易行为的具体特点来对客户群予以细分，对客户资源实施分级维护，促进客户满意度的提升。产品供应环节主要是为目标客户带来更多能够符合其实际需求的产品或高附加值服务。
（四）集中交易模式将取代分散交易模式。
过去的证券经纪业务主要体现为基于营业部的分散交易方式，各个营业部之间处于独立的状态，不但无法充分利用公司资源，同时还可能导致风险的提高。实施集中交易模式把各个营业部的后台系统予以集中管理，为证券公司提供整体化的交易平台，转变过去一直以来营业部相互独立的状态，各个营业部能够共享资源，产生整体性优势。另外集中交易也可以让营业部的功能得到一定程度的转变，让其从交易、清算、托管以及营销为一体的定位朝着以营销与客户服务为核心转变，同时进一步减少证券经纪业务的管理成本，对风险予以合理控制。但因为集中交易投资技术要求高，证券公司也常常选择循序渐进的方式，所以目前我们还需要加快其发展步伐。
（五）由现场交易向非现场交易转变。
非现场交易尤其是互联网交易的逐渐普及，在很大程度上转变了传统经营过程中时间和地域的制约，可以在很大程度上缩减证券公司服务成本，促进服务效率的提升，让证券经纪业务之间的竞争进入新的起点。证券公司在对目前有形营业网点进行压缩的基础上，基本上都加大了互联网交易的发展力度。现阶段互联网交易快速发展，在部分证券企业的经纪业务总额中已经超过35%，而柜面交易等现场交易量逐渐降低。非现场交易的方式也表现出更加多元化的局面，证券经纪业务得以有效扩展。除开借助于自身资源的整合之后，证券企业还应当积极寻求和银行、电信等拥有潜在投资客户群体的企业进行合作，尝试各种产品的交叉销售，进一步扩展证券经纪业务的服务范围。
业务流程篇十三
1、海运询价：
a.需掌握发货港至各大洲，各大航线常用的，及货主常需服务的港口，价格；
b.主要船公司船期信息；
c.需要时应向询价货主问明一些类别信息，如货名，危险级别等。（水路危规）。
2、陆运询价：（人民币费用）。
a.需掌握各大主要城市公里数和拖箱价格；
b.各港区装箱价格；
c.报关费、商检、动植检收费标准。
3、不能及时提供的，需请顾客留下电话、姓氏等联系要素，以便在尽可能短的时间内回复货主。
二、接单（接受货主委托）。
接受货主委托后（一般为传真件）需明确的重点信息：
1、船期、件数。
2、箱型、箱量。
3、毛重。
4、体积。
各箱型最大体积为：(长*宽*高)。
可装体积，可装重量1×20’gp=31cbm。
6*2.38*2.38。
17mt1×40’gp=67cbm12*2.38*2.3855。
（注：gpgeneralpurpose普通箱；cbmcubicmetre立方米；mtmetricton公吨；hchighcubic高箱）。
5、付费条款、货主联系方法。
6、做箱情况，门到门还是内装。
三、订舱。
1、缮制委托书（十联单）；
制单时应最大程度保证原始托单的数据正确、相符性，以减少后续过程的频繁更改。
2、加盖公司订舱章订舱：
需提供订舱附件的（如船公司价格确认件），应一并备齐方能去订舱。
3、取得配舱回单，摘取船名、航次、提单号信息。
四、做箱。
1、门到门：
填妥装箱计划：做箱时间、船名、航次、关单号、中转港、目的港、毛重、件数、体积、门点、联系人、电话等要素，先于截关日（船期前两天）1~2天排好车班。
2、内装：
填妥装箱计划:船期、船名、航次、关单号、中转港、目的港、毛重、件数、体积、进舱编号等要素，先于截关日（船期前两天）1~2天排好车班。
3、取得两种做箱方法所得的装箱单（clp）。
五、报关（有时同时、有时先于做箱）。
1、了解常用出口货物报关所需资料。
a.需商检。
b.需配额。
c.需许可证。
d.需产地证。
e.需提供***授权、***品名。
f.出口香港地区货值超过$10万，其他地区超过$50万，核销时需提供结汇水单（复印件）。
g.需提供商会核价章。
2、填妥船名、航次，提单号，对应装箱单(packinglist)，发票，所显示的毛重、净重，件数，包装种类，金额，体积，审核报关单的正确性（单证一致）。
3、显示报关单所在货物的“中文品名”，对照海关编码大全，查阅商品编码，审核两者是否相符，按编码确定计量单位，并根据海关所列之监管条件查阅所缺乏报关要件。
4、备妥报关委托书，报关单，手册，发票，装箱单，核销单，配舱回单（十联单第五联以后），更改单（需要的话）和其他所需资料，于截关前一天通关。
5、跟踪场站收据，确保配载上船。
6、凡是退关改配的，若其中有下个航次，出运仍然需要，诸如许可证，配额，商检，动植检之类的文件资料，退关、改配通知应先于该配置船期一个星期到达，以便（报运部）顺利抽回资料，重新利用。否则只会顺延船期，造成麻烦。
六、提单确认和修改。
1、问明顾客“提单”的发放形式：
a.电放：需顾客提供正本“电放保函”（留底），后出具公司“保函”到船公司电放。
b.预借(如可行)：需顾客提供正本“预借保函”（留底），后出具公司“保函”到船公司预借。
c.倒签(如可行)：需顾客提供正本“倒签保函”（留底），后出具公司“保函”到船公司倒签。
*此种情况下，多半是签发houseb/l.d.分单：应等船开以后3~4天（候舱单送达海关，以保证退税），再将一票关单拆成多票关单。
e.并单：应等船开以后3~4天（候舱单送达海关，以保证退税），再将多票关单合成一票关单。
f.异地放单：
须经船公司同意，并取得货主保函和异地接单之联系人，电话，传真，公司名，地址等资料方可放单。
2、依据原始资料，传真于货主确认，并根据回传确立提单正确内容。
七、签单。
1、查看每张正本提单是否都签全了证章。
2、是否需要手签。
八、航次费用结算。
1、海运费。
a.预付(freightprepaid)。
b.到付(freightcollect)。
2、陆运费。
a订舱。
b.报关(包括返关之前己经报关的费用)。
c.做箱(内装/门到门)。
d.其他应考虑的费用：
冲港费/冲关费。
商检、动植检、提货费、快递费、电放、更改。
九、提单、发票发放（提单样本）。
1、货主自来取件的,需签收。
十、应在一个月内督促航次费用的清算并及时返还货主的“核销退税单”
a.经预录后的〈海关返还的〉报关单复印件；
b.场站收据复印件〈十联单的第七联即黄联〉；
c.提单正本复印件两张；
e.装箱单(containerloadplan)复印件；
f.更正单（三联、正本）。
2、短装（多报少出）、溢装（少报多出）。
a.船开5天（工作日）内没能及时更正的：先交纳罚款金3000-5000；货主重新提供的发票、装箱单（packinglist）；货主重新提供报关单；提单副本复印件（加盖“提单副本确认章”）。
b.船开5天（工作日）内更改的：提单副本复印件（加盖“提单副本确认章”）；正本、正确的报关单；正本、正确的发票、装箱单。
主要负责货物运输的。
业务，有内贸也有外贸，（一级国际货运代理有限公司，还有二级。三级等），一级代理可以直接在空运或海运公司或铁路公司订舱，二级必须只能在一级订舱，以此类推区别：
1，货代是货运代理人，不是船公司实际承运人。
2，货代与物流（第三方）、货运公司本质上是一样的。
3，货代又不同于船代，船代可以代表船公司处理有关订舱，签单，改单，放箱等工作。
4，货代有一级与二级之分，一级货代有美金发票，二级没有而且必须要到国税局开票。
5，一级货代可直接向船公司订舱，但不一定有资格订舱，有许多船公司只指定了几个少数的货代做为订舱口。所以并不是说一级就是怎么着了。。大部份的一级只能局限于几个船公司有订舱权。
6，有钉舱权一级货代并不一定能拿得好的价格与服务，有许多情况，订舱货代反而要向通过他订舱那家货代（其他一级或二级）拿价格与舱位。
么样了，一级也不一定是有能力的，但二级也不要以为自己有点关系了就怎么着怎么着了，呵呵，明白的货主看重的是你是不是合适自己的货代。
8，口岸（上海，宁波）的货代不一定是一代，90%以上口岸货代也是没有订舱权的货代或者二代，所以不要以为口岸的货代怎么着怎么着的好了。
9，货代的主要工作是订舱，报关，车运等工作，不是什么都能做的。
10，报关不一定是报关行（公司），货代也可以报，有的货代只做报关的事情，其他事情他不做！
12，拼箱订舱不是向船公司订的，而是通过货代公司订的，船公司一般不接受拼箱的，所以拼箱提单一般不是船公司提单。
13，无船承运人与一级货代本质也是一样的，前者是交通部核准的，后者是外经贸核准的，前着可开海运发票票，后者只能用代理发票。二者口可以开美金发票。但要是都可以的话，那只能选其一。
15，选择货代主要看他的服务，服务是重点，价格当然也希望便宜，价廉物美嘛。所以一代也好，二代也好，无船也好，你要你觉的合适自己口位那是没什么关系，希望大家能找到自己喜欢的货代。
货运代理基本概念。
1、国际货运代理协会联合会队会运代理的定义是：根据客户的指示，为客户的利益而揽取货物的人，其本人并非承运人。货代也可以这些条件，从事与运送合同有关的活动，如储货、报关、验收、收款。
2、我国国际货运代理业管理规定实施细则的定义是：国际货物运输代理企业可以作为进出口货物收货人、发货人的代理人，也可作为独立经营人从事国际货代业务。
国际货代企业作为代理人从事国际货运代理业务，是指国际货运代理企业接受进出货物收货人、发货人或其代理人的委托，以委托人或自己的名义办理有关业务，收取来代理费或佣金的行为。
国际货运代理企业作为独立经营人从事国际货运代理业务，指国际货运代理企业接受进出货物收货人、发货人或其代理人的委托,签发运输单证，履行运输合同并收取运费和服务费的行为。
业务流程篇十四
2.货代向船公司询价。
4.货主传真订舱委托单，即货主与货代的委托契约。
二、货代订舱。
5.货代审核订单为货主选择合适的船公司。
6.货代订舱，缮制自己的订舱委托单。
7.船公司给货代定单号(适航提单)。
三、牵涉到的报关，商检及拖车等环节。
8.货代凭货主的装箱单发票向海关申请。
9.安排拖车去工厂装箱并运到场地。
以上操作部分结束。
四、船公司按排上船。
1.确认提单内容，告诉货主船况。
2.缮制提单过程，核对费用。
3.箱上船后，第二天可以向船公司索要提单(付款提单)。
4.船公司签发海运提单，5.向货主收取费用，发提单给货主。
8.货主在两年内可调用单据查询.(单据最低保存两年.)。
9.60天为交货期限。
a、接单审单。
出口客服人员接受贵司船开前开7到5天的订舱、报关委托(同时接受贵司出具保函。
要求开船前3天的紧急加载委托)。委托应是书面形式的《报关委托书》、《海运出口货物。
委托书》。内容应包括海关注册登记编号、发货人、代理事项、双方责任、权限、收货人、通知人、品名、唛头、件数、毛重、立方数、起运港、目的港、交货地及其他提单要求。
b、订舱回复。
物流接单人员在接到贵司《海运出口货物委托书》后半个工作日内将船名、关单号、航次、以传真形式通知贵司(如属加载，先用电话形式即刻答复，然后用传真形式进行书面认)。
c、门-门运输服务。
物流接受贵司托单从上海口岸堆场提空集装箱至国内各城镇的装箱，并将门点装箱结束。
后重箱送进港口的全程运输。
特色：
1物制作全套装箱用装箱单据,以利工厂填制实际出货数量等数据。
2.物流可提供预做箱或重箱退关不进港,进我司堆场堆存服务。
3.物流可提供隔夜提箱或任何客户指定24小时之内任何时间装箱服务。
内装箱包干服务：物流接受贵司货送我司指定仓库，由我司负责装箱进港的要求。
如系拼箱货以及海空联运货，提供以下服务:。
1.货物进仓后，马上丈量尺码与称重，并书面通知贵司确认。
2.货物贴唛服务。
3.提供分货，分p/o，分尺码服务。
d、报关的资料审核。
有关各类报关单要求如下：
三资企业：一律为蓝色报关单。
国内企业(有进出口经营权)：
e、港区现场跟踪。
f、提单确认及签发。
g、退单服务。
业务流程篇十五
持有效证件如身份证、护照等证件去证券公司开立所需要的证券账户，深圳证券账户或上海证券账户。
（二）为客户开立资金账户，建立委托―代理关系。
主要程序为预约开户，到营业网点开立资金账户，办理委托-代理关系，办理第三方存管，并开通网上交易。客户开户时需阅读风险提示，其次验证手机号码，填写个人资料，最后提交注册成功；完成开户手续以后，客户设定交易初始密码、资金存取密码，同时需签订一系列协议。
客户在办理第三方存管时，个人客户持本人有效身份证件和欲对应的同名银行卡或存折，去开户营业网点签订第三方存管协议，然后客户再至存管银行办理指定确认手续；机构客户授权代理人本人需持有效身份证件并加盖机构公章和预留印鉴的营业执照副本复印、法人机构代码证复印件、法人授权委托书以及法定代表人身份证复印件去证券公司营业网点填写和签订《客户交易结算资金第三方存管申请（变更）申请表》、《客户交易结算资金第三方存管协议》，然后到证券公司协议存管银行营业网点办理存管银行确认手续。
（三）受理委托并申报。
客户根据柜台委托、远程自助委托等方式发布委托指令，工作人员根据客户的申请，受理并申报委托，代理客户进行证券的买进和卖出。
（四）清算交割。
证券公司工作人员在一个结算期内对成交的价款和数量进行清算，对证券和资金的应付和应收数额进行清理结算的处理过程。一般是先清算后交割，证券交割是指买卖双方根据证券交易的结果，在事先约定的时间内履行合约，买方需交付款项获得所购证券，卖方需交付证券获得相应价款，在此钱货两清的过程中，资金的收付称为交收，证券的收付称为交割。对于记名债券还要办理变更所有者的过户手续。目前大多数证券交易所均采用电脑系统无纸化交易，过户就在交割时一并完成了。
一、证券经纪业务的发展现状。
近年来证券经纪业务受到了各方的普遍重视，证券经纪业务的竞争也越来越激烈。在我国证券市场中也能够频繁的看到各种佣金战。这些现象不单单能够在小型证券公司中看到，还让很多具备较高名气且规模较大的证券公司也参与其中。在这样的市场环境之下，必然会让竞争变得更具有功利性，同时也带有很大的盲目性，导致的后果必然是佣金水平的持续降低。现代科学技术的发展让过去的证券交易模式产生了很大程度的变化，比如过去的证券营业部包含了大户室、中户室以及散户室，人们常常在这些地点交易，但今天这些场景基本上已经不存在了，证券交易可以在互联网中进行。所以很多股民能够在家中进行网络交易。但互联网交易也存在很多问题，例如说股民青睐于网络交易而不重视和证券公司的沟通交流，导致很多突发问题与信息无法第一时间获得而蒙受损失。与此同时，我国金融业飞速发展，各类金融产品不断增多，更新速度越来越快，在一定程度上提高了投资者的入市难度。在竞争日益激烈的环境下，证券交易网点进一步扩充，这些都让证券经纪业务供给水平出现了较大变化。供给能力相对较强的经纪商会占据更多的市场份额，常常会选择打折降价等方式来吸引客户，目前降佣与返佣逐渐成为吸引客户的主要方式。如此一来证券公司的实际经济利益便会降低。但需要认识到，证券公司在之前扩张中所消耗的成本不会因为竞争而降低，所以除非证券公司自身已经发展到一定规模，否则就很难从中获利。所以这样的竞争不能够促进我国证券市场的发展，反而会影响到很多小型证券公司的发展。
证券公司新增客户基本上是来自已经入市后的老客户，会按照各个公司的具体服务或产品而改变，对市场内潜在客户没有进行充分的开发；大客户基本上属于机构客户，凭借公司研发等后台资源来维系；投资量相对较小的个人客户一般是借助于较低的佣金率与其他附赠礼品来吸引，同时提供专业理财服务。新客户的增多往往还是凭借低佣金率，这也可能造成市场矛盾激化，从而减少证券经纪业务收入。
二、证券经纪业务的发展前景。
（一）证券经纪业务走向营销时代。
近年来证券行业壁垒逐渐被打破，佣金也有一定程度的下调，券商获得高额利润的时代逐渐远去，市场转型以及更为激烈的竞争已经来临。营销是当前时代下证券公司的必然选择，证券经纪业务朝着专业化营销的方向发展是必然趋势。专业化营销也慢慢成为证券公司的一种常用手段，是结合现代营销理念的最新成果联系证券产品的实际特征而构建的完善的营销机制、营销策略。券商营销手段将表现出从过去粗放型到精细化的转变，从被动化到主动出击的转变。它借助于全面的i销分析与运行，依靠专业化团队，必然会转变券商在持续发展过程中对低层次价格竞争方式的依赖性，进而不断增强证券公司的核心竞争力。
（二）证券经纪业务的专业化发展。
证券行业属于高度专业化行业，是否可以带来专业服务属于证券公司发展的核心。证券经纪业务专业发展指的是具备专业水平和较高综合素质的员工为载体，借助于市场细分来促进交易产品与服务的专业化发展，为广大投资者带来交易所需的信息。证券经纪业务专业化必须是交易产品的专业化，交易产品数量规模的增多，券商能够对目前的交易品种和途径予以进一步开发，确保其在产品市场中占据的优势；二是证券经纪业务服务专业化，不单单需要符合客户的交易要求，同时还应当满足其资产增值要求，让客户能够获得适当的投资回报。所以，专业化咨询能力的高低逐渐成为决定证券经纪业务市场竞争的重要条件。证券经纪业务专业化会造成业务差别化与比较优势的产生，降低交易需求的价格弹性，进而促进业务利润的最大化。
（三）以客户为中心的业务流程重组。
和证券经纪业务职能转变相同的是，证券经纪业务自身管理方式也逐渐转型，对过去的经纪业务流程予以优化调整，推进以客户、市场为导向的管理模式成为了券商的必然选择。详细来说，业务流程再造包含了对客户资源的开发、客户关系维护、产品供应等各个环节。客户资源开发的关键在于能够尽可能的满足客户需求，对营销理念予以创新，逐渐形成业务特色从而有效吸引更多客户资源，增加客户量。客户维系管理需要结合客户交易行为的具体特点来对客户群予以细分，对客户资源实施分级维护，促进客户满意度的提升。产品供应环节主要是为目标客户带来更多能够符合其实际需求的产品或高附加值服务。
（四）集中交易模式将取代分散交易模式。
过去的证券经纪业务主要体现为基于营业部的分散交易方式，各个营业部之间处于独立的状态，不但无法充分利用公司资源，同时还可能导致风险的提高。实施集中交易模式把各个营业部的后台系统予以集中管理，为证券公司提供整体化的交易平台，转变过去一直以来营业部相互独立的状态，各个营业部能够共享资源，产生整体性优势。另外集中交易也可以让营业部的功能得到一定程度的转变，让其从交易、清算、托管以及营销为一体的定位朝着以营销与客户服务为核心转变，同时进一步减少证券经纪业务的管理成本，对风险予以合理控制。但因为集中交易投资技术要求高，证券公司也常常选择循序渐进的方式，所以目前我们还需要加快其发展步伐。
（五）由现场交易向非现场交易转变。
非现场交易尤其是互联网交易的逐渐普及，在很大程度上转变了传统经营过程中时间和地域的制约，可以在很大程度上缩减证券公司服务成本，促进服务效率的提升，让证券经纪业务之间的竞争进入新的起点。证券公司在对目前有形营业网点进行压缩的基础上，基本上都加大了互联网交易的发展力度。现阶段互联网交易快速发展，在部分证券企业的经纪业务总额中已经超过35%，而柜面交易等现场交易量逐渐降低。非现场交易的方式也表现出更加多元化的局面，证券经纪业务得以有效扩展。除开借助于自身资源的整合之后，证券企业还应当积极寻求和银行、电信等拥有潜在投资客户群体的企业进行合作，尝试各种产品的交叉销售，进一步扩展证券经纪业务的服务范围。
文档为doc格式。
业务流程篇十六
为了适应公司外贸业务的发展需要，使公司的外贸业务运作更加规范化，从而更好的控制风险，提高运作效率，特制定本制度。
本制度包括如下内容：
三外贸部重要事项汇报制度。
四客户信息管理制度。
五市场调研与分析制度。
六外贸部合同、单证及其它重要文件管理制度。
七附件(以下附件按业务流程发生先后排序)。
1答复外商询盘函件示例。
2国内供应商询盘示例。
3出口商品业务审批表及国内供应商记录跟进表。
4对外报盘示例。
5外贸销售合同示例。
6文件单证要求清单。
业务流程篇十七
依据20xx年销售情况和市场变化，自己计划将工作重点划分区域，一是；对于老客户，和固定客户，要经常保持联系，在有时间有条件的情况下，送一些小礼物或宴请客户，好稳定与客户关系。二；在拥有老客户的同时还要不断从老客户获得更多的客户信息。三；要有好业绩就得加强业务学习，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式，把学业务与交流技能相结合。
工作中出现的问题及解决办法：
1、不能正确的处理市场信息，具体表现在：
缺乏信息交流，使很多有效信息白白流失。在今后的工作中，应采取有效措施，发挥信息的作用，加强处理信息的能力，加强沟通交流，能够正确判断信息的准确性。
3、缺乏计划，缺少保障措施。
4、对客户的任何信息要及时响应并回复；对客户的回复不能简单的一问一答，要尽可能全面、周到，但不可啰嗦。语言尽显专业性与针对性，否则失去继续交谈的机会。
5、报价表，报价应报得恰如其分，不能过低，也不能过高；好东西不能贱卖，普通的产品不能报高。因为客户往往会从你的报价来判断你的诚实性，并同时判断你对产品的熟悉程度；如果一个非常简单普通的产品你报一个远离市场的价位，甚至几天都报不出来，这说明诚实性不够，根本不懂这一行，自然而然客人不会再理会。
以上是个人一年以来的工作总结，如有不足之处，望批评指正。
感谢公司的培养，感谢我的老板和关心我的跟人对我言传身教的悉心指导，我一定会以积极主动，自信，充满激情的心态去工作。
第一：沟通技巧不具备。每天接触不同客户而我跟他们沟通的时候说话不够简洁，说话比较繁琐。语言组织表达能力是需要加强改进。
第二：针对已经合作的客户的后续服务不到位。看着自己成功客户量慢慢多起来，虽然大的客户少之又少，但是自己还是在尽心尽力的维护每一位意向比较好的客户，并且达到从意向客户到真正客户为目的。客户虽然已经签下来了，之前感觉万事大吉了，其实这种想法是非常的不成熟，后来经过几个月的工作，再加上戴总和胡经理都有跟我们开会中重点讲到老客户的维护好与坏的问题。
确实感觉到一个新客户开拓比较难，但是对于已经成功合作的客户其实是比较简单的，比如我有20个老客户，只要很好的维护好了的话，在以后的翻单过程当中肯定会第一时间想到通赢防伪的小周。那么这样不仅继续给公司创造利润，也是对自己一个工作上的认可。因此这点我得把目光放长远。
第三：客户报表没有做很好的整理。对于我们这个行业来说有旺季和淡季，对于淡季或者临近放假的时候问候客户这些应该做一个很好的报表归纳，而我这方面做的不够好。确实报表就是每天辛苦劳作的种子，日积月累，需要自己用心的去经营，否则怎么结出胜利的果实呢。
领导只有通过明了的报表才能够知道我今天的工作状态和收获如何，然后有针对性的加以指正和引导。而我自己也每天做好完整而又详细的报表也可以每天给自己订一个清晰而又有指导性的工作总结以及来日的工作计划，这样工作起来更加有针对性和目的性。那么也更加如鱼得水。
业务流程篇十八
第一条 为规范企业贷款业务操作程序，切实防范贷款风险，根据公司贷款业务实际情况，特制定本贷款业务操作流程。
第二章 贷款顺序的划分
第一条 公司贷款按先后顺序分为四个阶段：
一、贷款受理初审阶段；
二、贷前调查阶段；
三、贷款审批发放阶段；
四、贷后检查阶段。
第三章 贷款受理初审阶段
第一条 贷款受理初审阶段包括贷款项目资料收集、贷款项目登记、贷款项目分配、贷款项目初步接洽、贷款项目初步意见交换与贷款方案设计、客户基本资料录入与贷款项目资料移交等程序。
第二条 公司业务人员与客户进行贷款意向性洽谈（原则上由贷款部与风险管理部各一名），如在场的客户经理与业务员均不同意该贷款项目，在贷款部负责人知悉的情况下，该贷款项目结束，并将否决的基本理由向总经理做简要汇报。如参与洽谈的客户经理与业务员均认为该贷款项目有可操作性，填写《约谈纪要》。
述汇报，如贷款业务部负责人认为该贷款项目存在违反原则性事项不同意该项目，则此贷款项目结束；如贷款业务部经理认为该项目可行，则通知客户经理向该贷款项目客户收集相关资料，收集齐备的资料交由贷款业务部经理进行检查，不齐全的再由客户经理继续予以补充，直至确认收集齐全为止。
第四条 贷款业务部经理确认所需要的该贷款项目资料已经收集完毕后，由贷款业务部负责该贷款项目的客户经理将该贷款项目信息录入计算机，并整理所收集的资料移交至综合管理部一份。
第四章 贷前调查阶段
第一条 贷前调查阶段。包括资料复核、贷款客户填写贷款申请书、贷款项目评估安排、贷款项目现场调查、各部门根据掌握情况撰写贷款调查报告、贷款项目银行安排等程序。
第二条 贷款部对所收集的贷款项目资料进行审核，如审核过程中发现资料不齐全或资料不符合我公司要求的，退回负责人进行补充或更正。
第三条 贷款部负责人审核贷款项目资料，确认客户资料的真实性、有效性和完整性。在与负责人沟通后，由贷款部通知贷款客户正式填写贷款申请书。
第四条 风险管理部和贷款部根据各自部门计划，合理安排时间与人员，对贷款项目进行现场调查，正确运用“看、听、问”的调查手段，全面、有效掌握借款人、担保人、所提供抵质押物的真实状况。
第五条 现场调查结束后，风险管理部与贷款部将审核完毕的资料移交至贷款部。
第六条 贷款部撰写《贷款项目业务调查报告》，保存至安全磁盘，待贷款项目审批时调阅。按经手项目的先后顺序填写并提交贷款审批呈报单。
第五章 贷款审批发放阶段
第一条 贷款审批发放阶段。包括协助银行进行贷款审批会议、办理贷款项目中所需办理的相关辅助手续、陪同贷款客户签署借款合同及其从合同、通知贷款客户办理借款手续、正式放款等程序。
第二条 待银行填写好贷款项目所需要的所有合同后，陪同客户前往银行签署贷款合同。
第三条 待贷款客户签订所有合同后，陪同银行工作人员及贷款客户办理相应的公证、登记手续。
第四条 待银行贷款审批委员会通过贷款项目后，配合银行提供需要评估报告或估价协议以办理抵、质押登记手续的，贷款部通知客户准备资料并陪同银行、客户办理，办理完毕后协助银行进行放款工作。
第五条 贷款部留存贷款档案，协助综合管理部收取中间业务手续费。
第六章 贷后检查阶段
第一条 贷后检查阶段。公司贷款部、风险管理部按分工对贷款项目行使如下职权：
第二条 贷款业务部及风险管理部职责：
二、对需要变更合同条款的借款合同或担保合同，应在五个工作日内收集全相关贷款变更和补充资料。
三、对贷款项目的续贷工作应提前两个月做好准备工作，衔接银行，通知客户。
四、通过电话、约见和深入现场调查等方式及时掌握了解贷款资金用途以及贷款人的'经营情况。
五、 通过电话、约见和深入现场调查等方式及时掌握了解抵、质押物现状以及了解担保人现状。
六、通过电话、约见和深入现场调查等方式及时掌握了解借款人还款意愿和还款能力。
七、贷款本、息到期五日前以书面、短信、电话等方式通知客户按时还本或付息。
第七章 附则
第一条 本操作流程由贷款业务部负责解释与修订。
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业务流程篇十九
在过去的一年中，我们的企业经历了各种业务流程的变革和优化。从市场拓展、项目管理到人力资源管理，每个环节都直接影响着企业的运营效率和成果。以下是我对各个业务流程的总结：
1.市场拓展流程：市场拓展是公司获取新客户、新项目的主要途径。在过去的一年中，我们优化了市场拓展流程，包括制定并执行市场策略、寻找潜在客户、评估项目可行性等环节。通过这些流程，我们成功地扩大了业务范围，增加了新项目的成功率。
2.项目管理系统：项目管理是保证项目按时、按质、按预算完成的关键。我们引入了全新的项目管理系统，包括项目立项、项目计划、项目执行、项目监控等环节。这些流程使项目管理更加精细化，提高了项目的成功率。
3.人力资源管理流程：人力资源是企业的核心竞争力。我们制定了招聘、培训、考核、激励等环节的全新流程。这些流程提高了员工的工作效率，增强了企业的凝聚力。
这些流程的优化和改进，使得我们的企业在过去的一年中取得了显著的成果。我们的业务流程更加高效，企业的运营质量和成果也有了显著的提升。在未来，我们将继续优化和改进这些流程，以适应市场的变化，提高企业的竞争力。
业务流程篇二十
1、找客户。
a)通过阿里巴巴黄页搜索。
b)通过阿里巴巴批发平台搜索。
c)通过百度搜索相关行业，进入企业网站收集联系人信息。
d)通过百度地图搜索。
e)购买客户资料。
2、初步了解客户情况.
3、打电话找意向客户。
a)按电话营销话术标准与客户沟通，该话术标准已公开提供，沟通失败应当做好备注，开会进行调整。
b)在电话中找机会获得对方qq号码或邮箱，向其发送业务宣传单张电子版。
c)告之客户将免费为其准备一份客户全方位营销解决方案，（该方案范本也已公开提供）约定一个时间见面洽谈。
4、准备资料。
a)行业基础数据分析。
b)针对对方公司品牌，将子露的全方位营销解决方案作出相应改动，变成客户的“专门方案”。
c)整套子露的业务包资料。
5、会面洽谈。
a)带上至少一名设计或策划人员。
b)咨询客户时，一边按客户需求表登记客户需求及情况。
c)微博宣传，获得价格9折。
d)讲解业务包中提及的核心业务，为什么要做，有什么优势，能带来哪些效果。
6、签订合同。
a)付首款，70%，完成，付余款。
7、客户回访。
a)回访满意，增加增值服务。
b)回访不满意，改进服务。
每个企业所属行业、规模大小、业务类型各不相同，流程也不应一概而论，一方面，企业需要确保企业流程适合自己；另一方面，随着企业的发展，流程也应该与时俱进。
以简道云的流程设计功能为例：了解简道云的朋友知道，简道云的.流程设计功能一向是高度自由的，你可以根据自身需求，设计企业数据流转过程：
后期当流程发生变化时，也可以在此基础上对流程进行改动，线上不断完善企业流程。
分享几个不同场景下的流程：
一周工作总结上报流程：
任务派单：
