最新银行风险把控总结(通用12篇)

银行风险把控总结篇一

11月5日晚上，工商银行新余分行召开20xx三季度业务运营风险分析会。此次会议围绕“综合分析”“先进交流”、“后进剖析”、“互动交流”、“表彰先进”等环节进行。会上行领导表示：

全行要提高对运行管理工作的认识，运管工作虽不直接创造效益，但间接创造，处于业务运营的前端，是风险控制的执行者，纵观全行，行际之间运管水平发展不平衡，主要是认识不够、氛围不够，要提高认识，相互学习，共同进步。

各行长、短板不一，要对长板进行延伸，对短板进行分析，采取实质有效的办法使长板更长、短板变短，协调发展运行管理工作。

从各行分析来看，业务制度流程的不熟悉是柜员发生差错的痛点之一，其次是责任心问题，主要体现在新入行及换岗柜员，各行要切实抓好网点的业务培训工作，通过多种方式，多个维度强化培训，一是提升柜员业务素质，二是培养柜员的责任心。

网点各个层面都要履职到位，严格按照营业网点管理要求，各司其职，尤其是运营主管是网点业务事中发展的'盾牌、是风险聚集的焦点，一定要认真履职，加强现场检查、监督、辅导，保障网点业务健康有序的发展。

市行层面制定了全行业务运营奖惩办法，但各行情形不一，要根据自身短板有针对性的制定相应的考核办法，奖惩并重，以达到在短期内快速将短板缩短的目的。

各网点对各项检查中发现的问题，一定要认真轧实的进行整改，要善于总结、学习与借鉴，做到举一反三，屡查屡犯问题不能做到杜绝，但一定要做到尽量减少。11月17日全省将进行运行制度大检查，各行一定要按照检查提纲逐条逐项自查，及时整改到位。

银行风险把控总结篇二

今年以来，我部根据《xx银行案件防控长效机制实施办法》、《xx银行2011年案件防控工作方案》等文件精神，结合部门及条线工作重点，对授信业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，继续深入开展案件风险排查，建立和完善案件防控的长效机制，防范授信业务案件与合规风险。现将相关工作开展情况报告如下：

（一）明确案防重点，制定年度工作计划及整改规划我部在年初对全年的授信风险管理条线案件防控工作进行了专题部署，在对2010年度案件防控工作进行总结的基础上，拟定了2011年风管条线案件防控工作思路与计划，严格落实案件防控各项工作内容，始终将案件防控工作贯穿于授信业务的日常管理和风险排查工作之中。同时，为建立整改长效机制，加强和完善案件防控工作，我部还制定了2011年风管条线案件防控整改规划，进一步明确并细化了全年案件防控工作的推进重点和主要实施内容。

（二）建立责任体系，明确责任目标。

我部已形成由总经理领导，总经理室其他班子成员分别负责对口的二级部室、科室，各科经理负责本科员工，一级抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。我部负责人已于2010年底签订《xx银行案件防控目标责任书（2011年度）》。2011年我部以确保不发生百万元以上大案、要案、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标，加强组织领导，落实内部责任追究机制。

（三）定期实施案防日常工作检查，开展相关知识学习与培训。

我部认真贯彻案防办公室工作要求，按季对员工案防知识学习培训情况、新《银行业金融机构从业人员职业操守指引》“防范操作风险三十禁”、案件处臵管理暂行办法等学习情况等若干日常工作内容开展检查，检查结果均已报送案件防控办公室。另外，为增强部门案防知识学习的主动性，我部还制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。在具体落实上，部门根据计划安排，结合案防重点，每季下发学习通知至全体员工，要求有针对性地加强案防知识学习，以便更好地开展案防工作。

（四）确定案防重点关注名单，加大对被关注单位的指导和检查力度。

我部按照《xx银行2011年案件防控工作方案》的要求建立重点单位关注机制。根据日常工作实践，结合各项信贷检查情况，对授信业务经营与管理合规性相对薄弱、整改情况相对欠佳的经营单位，建立了《重点关注名单》，梳理了重点关注风险点，以便加大对被关注单位的指导和检查力度。相关名单已按季报送案件防控办公室。

（五）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平·。

2011年以来，我部继续以“三个办法、一个指引”贯彻落实为重点，以案件防控为目标，加强制度建设，进一步完善全流程管理。

1、结合贷款新规，完善我行制度，加强流程管控一是对2010版作业规范在执行中遇到的问题、监管部门及我行历次检查和调研中发现的问题进行了针对性的修订和完善，陆续下发《xx银行个人贷款业务作业规范（2011版）》、《xx银行固定资产贷款作业规范（2011版）》、《xx银行流动资金贷款作业规范（2011版）》。2011版作业规范增加了支付管理环节及支付管理岗职责，对部分业务环节的流程及职责进行优化及补充。修订后的三项作业规范进一步强化了贷款全流程管理，规范了各岗位业务操作，从制度及流程管控层面强化了案件风险防控。

二是针对上海银监局对我行“三个办法、一个指引”贯彻落实情况的检查意见，下发了《关于坚决贯彻落实“三个办法、一个指引”相关要求的通知》，提出严格落实整改、进一步夯实信贷管理工作、深入推进“三个办法、一个指引”贯彻执行的工作要求。

三是结合银监局监管意见，下发了《关于我行部分经营单位贷款新规违规问题的通报》，要求各分支行对照银监的现场检查意见，进一步加强落实整改与自查自纠；高度重视贷款新规，营造贷款合规文化；进一步改进和完善贷款基础管理要求；统一问责标准，加强内部问责。

四是下发《关于严格执行贷款新规，加快落实“三项工作”的通知》，要求各单位要严格执行“三个办法、一个指引”，尽职开展贷款三查，严格调查、审核、跟踪贷款用途及流向，防范信贷资金被挪用。同时，通知并要求强化贷后管理，加强资金流向的跟踪检查，防范贷款资金挪用。在开展贷后现场检查及日常走访时，要进行实地账务比对，核实企业检查用款是否与贷款合同约定用途一致；及时搜集能够证明信贷资金用途的有关凭据，确保贷款资金实际流向与合同约定贷款用途相符。发现挪用的要采取限期收回等措施予以整改。

五是下发《关于贯彻落实近阶段监管要求的通知》，在加强房地产信贷风险防控的要求中，明确提出要高度警惕商业地产风险，加强对商业用房抵押贷款、个人消费贷款等非住房类贷款的监测，加大对假合同、假按揭等违规行为和转按揭、加按揭等不审慎做法的打击力度。此外，还要求通过加强贷款支付与资金流向管理，严格防范信贷资金被挪用于发放网络贷款、民间借贷，并要求强化内部员工约束，防范其利用工作便利直接或间接参与融资性担保公司的违法违规活动。

2、加强操作风险管控，落实有效措施。

一是为推进和加强我行操作风险管理，制定下发《xx银行操作风险字典库（2011版）》，明确操作风险分类标准，在业务流程分析的基础上，对全行操作风险因子、操作风险事件、操作风险损失、操作风险点进行定义，识别和分类，构成操作风险识别和分类的字典式工具库。

二是为进一步规范个人征信业务操作，确保合规征信，制定并下发《xx银行个人信用报告查询作业规范（2011版），按贷前、贷后、异议及信用卡特约商户实名查询等对征信业务进行规范。同时，向分支行重申“先授权，后查询”，严格遵循个人征信查询授权程序；“专人登记，定期核对”，做实个人征信台账的管理要求。

三是为规范我行票据业务的操作管理，下发《关于转发中国银行业票据业务规范的通知》，严格票据业务申请人资信状况及业务贸易背景真实性审核；要求分支行严格把好票据查询关，查询查复时做到“有疑必查，有查必复，复必即时，复必详尽”；及时完成商业汇票管理系统登记等。

11月，根据银监会对多地票据案件情况通报，又进一步下发《关于关注票据业务风险加强票据业务管理的通知》，要求各经营单位完善风险内控，进一步提高票据业务操作中的风险与合规意识，严格按制度操作。

要把好票据真实性查验审核关，防范假票风险的发生，在关注票据真伪和信用风险的同时，不得忽视其中蕴含的合规风险以及由于保证金来源不明、无效或权利障碍票据而产生的其他多种风险，对承兑业务采用保证金或定期存单质押担保的，须严查资金来源的合法性；严防无真实贸易背景，利用虚假资料开票、贴现，以及循环开票套取资金、套利；严控资金流向，防止贴现资金流入股市、期市、高利贷等领域。

四是下发《关于转发中国银行上海市分行违规与持无效贷款卡企业发生信贷业务情况通报的通知》，要求在贷前调查和最终放款前查询贷款卡状态，严禁与持无效贷款卡的客户发生信贷业务。严格执行《xx银行企业信用信息基础数据库管理暂行办法》中关于贷款卡查询的规定，同时要求各经营单位针对存量信贷业务中是否存在给无效贷款卡客户办理业务的情况进行自查，如有发现要立即整改。

3、加强风险防范，推进案防长效机制建设。

下发《关于转发进一步推进改革发展加强风险防范的通知》，在转发银监文件的同时，重点提出要推进案件防控长效机制建设，包括：加强合规内控建设；深入推进案件防控工作，严格落实案件防控目标责任制，认真执行《xx银行2011年案件防控工作方案》，努力实现全年案件防控目标。

（六）结合外部案例及我行实际，及时发布案件风险提示。

一是在2011年全行案件防控工作会议上通报了齐鲁银行伪造金融票证案，提示与会的各经营单位吸取该案件的教训，高度重视内控与案防工作，加强信贷流程精细化管理，重视操作风险管理，提高对低风险业务风险管理的重视程度并加强该类业务的风险排查。

银行风险把控总结篇三

5月26日下午，安康银行业保险业金融运行及风险分析会议召开，市委常委、副市长殷勇出席会议并讲话。

殷勇指出，去年以来，全市金融系统努力克服疫情和经济下行影响，固守防范金融风险底线，认真落实“六稳”“六保”任务和支持中小微企业发展金融扶持政策，为安康经济持续恢复和高质量发展发挥了积极作用，取得成绩应予充分肯定。同时要清醒认识到，当前全市各项经济指标虽已全部转正且较快速度增长，但经济恢复性增长的`基础还不牢固，金融支持实体经济的力度还不够，金融领域风险仍处于易发高发期，必须引起高度警惕和持续关注。

殷勇强调，各金融机构要坚守服务地方经济社会发展的初心使命，坚持问题导向，紧盯重点领域主动担当、积极作为，持续深化金融改革创新，不断加大支持实体经济发展，全力防范化解金融风险，发扬“为民服务孺子牛、创新发展拓荒牛、艰苦奋斗老黄牛”精神，狠抓各项工作任务落实，推进全市金融工作奋力赶超、再创佳绩。同时，各金融机构党组织要认真开展好学习教育，在破解民营企业、中小微企业融资难融资贵等方面出实招、见真章，真正把“为群众办实事”落到实处。

会上，安康银保监分局通报了2020年以来全市银行业保险业金融运行及风险监测总体情况，人民银行安康中心支行提出了相关工作要求，农业银行安康分行、长安银行安康分行、省联社安康审计中心作了交流发言。会后，殷勇在省农村信用联合社安康审计中心进行了调研。

银行风险把控总结篇四

“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下:

要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，1/11这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。

抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。

一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。

二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要2/11加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。

三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。

四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。

农发行成立已经快已经20年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。

一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。

二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。

一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。

四是针对发现的问题进行整改落实不够。

针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。

一是建立条线的合规风险防控体系。

各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的.措施和方法。

二是建立“三条五线”的合规防控体系。

一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。

将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线“双线”问责;四是银企密切配合。

按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查提供有力的支持和保障。

如此，农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。

银行风险把控总结篇五

这即已经过去的`20xx年对于我来说是忙碌的一年，在这一年中我有很多的进步也有很多的心酸。本年度我担任的是银行风险经理这一职务，首先是感谢领导对于我的信任和栽培，也感谢同事在这一年中不断的配合我。这一年我有过失败也有过成功，今天我就总结下我过去这一年，让我从成功中看到希望，从失败中吸取经验。

本年度我担任的是风险经理这一职务，在工作中我一到过形形色色的人，有的对与理财一窍不通。有的人自认为自己很会理财，从而给我们很多的个人建议。当然我身为风险经理，在对待客户的时候我都会从我专业的角度给用户推荐产品和分析风险，让用户通过具体项目的了解知道要如何进行选择。由于我这种认真的态度，我的业务在今年不断的上涨，很多人都因为我的敬业而选择信任我。

这一年中我虽然也尽力的为客户负责，但是还是有一些问题存在的，其中就是经验和知识的匮乏很多时候我对市场的敏锐度不够，往往有的产品不好我也没有及时发现，其中也有过失败的项目。但是我没有被这些失败打到，反而这些失败会成为我的基石，不断促使我前进。

我今后会不断的提高自己的业务能力，多看一些政治书籍，通过了解国家大事来预测未来的走向和存在的风险。身为风险经理我要对得起用户，要给他们提供更好的理财方案和风险评估。当然我也要为银行开拓更多的新业务，给个人和银行创收。如今一年过去，我在一些成绩上的表现也还算比较靠前。在本年度的计划中我会选择多带新人，让他们也能够为公司创造效益，也为自己的未来奋斗。

银行风险把控总结篇六

为不断提高内控案防意识，严格遵守执行规章制度，真正的成为内控案防工作的.实践者和守护者，兴业银行临汾分行召开了20xx年上半年风险管理暨内控案防分析会，该行分管行领导、各部门及各支行负责人、全体合规经理参加了此次会议。

会议首先由风险管理部对该行上半年内控案防、资产质量管理工作进行了分析，总结经验、寻找不足，制定相应改进措施，并对近期监管部门及总、分行下发的相关文件进行了摘要学习，此外还对三季度内控案防工作做了安排和部署。该行分管风险行领导强调，一是要求管理部门要提升管理责任意识，加强业务、效率、专业的提升，真正做到合规致胜；二是要加强内控检查监督人员履职评价，通过检查结果与检查人员绩效薪酬分配挂钩等形式，强化检查质量控制，充分揭示内控风险；三是要持续深化员工合规意识的培养，绷紧合规之弦，要知红线、守底线、扛极限，对于屡查屡犯问题，加重处罚力度，在业务发展过程中高度重视风险对经营发展保驾护航的作用。

会议最后，他要求要围绕总行发展导向，不断扎实推进巩固基本盘、布局新赛道、数字化转型等战略性任务，与区域经济发展规划相结合，寻找突破口，合理布局营销渠道，促进我行业务不断稳健合规发展。

银行风险把控总结篇七

7月19日，恒丰银行成都分行召开2季度合规风险分析会议。分行各部门、各分支机构合规员，法律合规部全体员工参加会议。

会议传达了总行内控合规数字化转型的相关要求，对分行半年以来的'内控合规条线工作进行了总结，分析了条线工作存在的主要问题，剖析了存在问题的原因，对下一步工作提出了具体要求。

会议指出要不断推进“发展为本、合规为先、全员参与、治理有效、创造价值”的内控合规文化建设，加强风险防控，夯实高质量发展根基。要求各单位要统筹发展和安全，提高风险防控意识，坚决扛牢责任，做到知责于心、担责于身、履责于行。

下一步，成都分行将根据《恒丰银行20xx年度合规文化建设工作方案》要求，坚守依法合规经营底线，进一步强化风险和案件防控能力，切实履行合规职责，全面推动“恒合规文化建设年”向“巩固年”纵深开展，为全行高质量发展营造良好合规氛围。

银行风险把控总结篇八

通过这次合规管理年学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。

作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为创造我们农发行更美好4/11的明天贡献我的一份力量!银行风险管理培训心得体会通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。

可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。

下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。

形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。

按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方5/11面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。

一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。

从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。

要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同6/11形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。

通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。

要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。

从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。

首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。

要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。

其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商7/11业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。

要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。

最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。

对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。

特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。

为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。

要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。

要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。

四要坚持思想教育。

要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

银行风险把控总结篇九

20xx年，xx农村信用合作联社坚持以督导强化农村信用社案件风险防控为重点，大力强化案件防控职能建设，认真扎实抓好案件防控工作，做到突出重点、整体推进，形成了联社、各部室、各信用社齐抓共管，全部整体联动的格局，使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道。案件防控工作的推行，有效遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生，截至九月底，我县信用社实现了零发案。

一、基本情况。

1、抓组织机构建设，明确工作目标。

2、抓基础管理，构筑案件防控工作基础。

根据省联社“基础管理年”活动安排，xx联社以组建农村商业银行为契机，本着“严密、科学、规范、有效”的原则积极开展“三抓一促进”活动，一是根据实际需要，不断完善补充制度，使各项内控制度能够覆盖业务操作的每一个环节，确保不出现“制度盲区”；并设计操作流程，使各个业务之间，一个业务的各个环节之间，形成有序的、相互制约、相互联系的过程。

共修订完善各项制度xxx条。

二是在领会精神实质上下功夫，真正做到学出精神、学出新意、学出氛围、学出成效。

三是坚持学以致用，抓好管理的规范和制度的执行。

让每名员工知道该做什么、不该做什么、该怎么做；严格用科学有效的制度来规范员工的行为，坚持按章办事、管好程序办事，实现规范化管理。

3、抓“四项制度”落实，防范各类风险。

联社按照市办下发的《关于落实干部交流等四项制度的紧急通知》的相关要求，严格按照四项制度的相关规定进行了认真落实，一是落实了干部交流制度。4月份通过公开竞聘、考试、答辩等程序选拔了31名中层干部，其中部门经理13名，信用社主任、副主任18名，分别充实到了任职三年以上的需轮换的部门及信用社。二是对全县主管会计20人进行了轮换，三是对全县各信用社一线的操作柜员32人进行了轮岗，四是对全县信贷员进行了轮片或轮岗38人。此举有效防范了操作风险。

4、抓案件风险排查活动，遏制各类案件的发生。

银行风险把控总结篇十

20xx年上半年，我处在市纪委正确领导下，按照《常。

险防控建设的各项工作。现将上半年工作总结如下：

一、上半年主要工作。

（一）加强组织领导，广泛开展思想动员。

1、加强组织领导，建立工作机制。为切实抓好廉政风。

险防控建设工作，根据市纪委安排部署，及时组织全体工。

排部署，明确了工作要求，落实了工作责任。成立了处廉。

政风险防控工作领导小组，处党支部书记、主任张丽华同。

志担任组长，处纪检员李建明同志负责廉政风险防控具体。

实施工作，形成了主要领导亲自抓，分管领导具体抓，相。

互配合的良好氛围。

议，讲解权力职责及廉政风险点的查找重点及方法，对有序开展廉政风险防控工作奠定了基础。

求高、涉面广，时间紧、任务重的工作，我处紧密结合工。

作实际，切实加强宣传教育，提高全处党员干部的思想认。

识，形成工作合力：一是传达学习省、市廉政工作会议精。

神，使全处上下深刻认识了廉政建设的重要性，切实把廉。

政建设工作摆在更加突出的位置；二是加强廉政教育，多。

次组织集中学习，并展开了热烈的讨论，让全体党员干部。

三是组织处领导班子、中层骨干层层签订党风廉政建设责。

任书，从加强学习、履行岗位职责、廉洁自律等方面进行。

新概念的过程中，也充分认识到了实行廉政风险防范管理的重要性。

1、梳理权力清单，编制职权目录。根据《处党风廉政。

合单位实际，对编制管理、干部任免、党建、人力资源管。

论审核；二是由各科室对审定后的权力进行分类整理，编。

制了“职权目录”，明确了职权名称、职权类别和实施依。

据；三是由各科室对照职权目录，结合自身实际，对权力。

运行的每个环节逐一检查，逐项绘制了流程图。通过编制。

职权目录和权力运行流程图，对权力运行流程进行了规范。

和完善，做到了责权明确、程序规范。

2、深入风险排查，确保廉政风险防控措施落到实处。

面，采取自下而上和自上而下相结合的方式，先由个人自。

查、科室汇总、领导小组梳理，再提交会议讨论后进行整。

式，全面客观地分析各自工作岗位上潜在的廉政风险点及。

织各科室工作人员对照岗位职责，认真分析查找存在的或。

潜在的廉政风险点。三是由处领导成员集体查找出在重大。

事项决策、重要人事任免、重大项目安排和大额资金使用。

等方面存在的风险点，并制定出了防范措施，“三重一大”

事项必须由处班子进行议定。同时对每个风险点，都有针对性地提出了相应的防范措施。

3、科学评估风险等级。根据个人、科室、单位排查出。

来的风险点，采取自下而上的办法，对风险产生的内外因。

素进行分析判断，并从防控的角度，按风险发生的几率或。

危害损失程度对风险等级进行评估界定。

（三）健全制度机制，构建防控廉政风险的制度体系。

和完善相关的制度规定，及时修订完善、健全管理机制。

一是结合廉政风险防控工作实际，修订完善了处财务管理。

制度，明确了预算、报账、固定资产购置等方面的工作流。

程。对一般的财务问题，由分管领导审核把关，重大财务。

问题，由处办公会集体研究决定。按照风险防控体系的要。

求，按照权力运行流程图，做好财务管理工作。二是制定。

科级领导干部竞争上岗工作实施方案，并按照程序开展了。

科级领导干部竞争上岗工作。三是建立了“每月处办公会。

科室评议”制度，由纪检牵头，对每个业务科室当月工作。

完成情况及有无违纪违规情况进行点评，既起到了警钟长。

鸣的目的，又起到了科室之间的相互监督。四是设立了廉。

政风险防控建设文件专柜，将各类文件材料及时归档，分。

门别类整理，建立完整的资料体系。

开展签订责任书，使重点岗位关键人员进一步明晰了自身。

岗位职责，认识到身处重点岗位风险性，切实增强风险意。

识、责任意识、自律意识；通过全面查找岗位职责、业务。

流程、制度机制等方面可能存在的廉政风险，实现了反腐。

倡廉建设与中心工作良性互动，促进了反腐倡廉建设与中。

心工作的结合，有效防控了廉政风险，提高了预防腐败科。

学化水平，为全面开展廉政风险防控工作奠定了坚实基础。

二、下半年工作打算。

1、继续开展廉政教育。进一步加强全处党员干部党风。

廉政教育，增强党员干部抓好预防腐败工作的责任感、紧。

迫感，提高廉洁从政的意识和能力。一是每月开展一次集。

中学习；二是坚持处办公会每月工作点评；三是组织观看。

专题警示片，用典型案例教育警示全体党员领导干部。通。

过教育，使廉政成为党员干部的道德修养、自觉行动和生。

活方式。

2、加强廉政文化建设。建立健全廉政文化建设相关规。

际，开展1－2项独具特色的廉政文化宣传活动。

3、将防控体系建设与日常工作相结合。廉政风险防控。

机制建设工作是从源头上防治腐败工作领域，完善廉政预。

警和内控防范机制，健全预防腐败工作的长效机制。要实。

现此长效机制，就要将风险防控工作作为常态工作常抓不。

懈。要将廉政风险防控机制建设工作充分与各项工作实践。

相结合，将此项制度建设充分运用到实际工作中去，积极。

进行调查研究，不断完善相关体制机制建设，促进各项工。

作的有效开展。同时，在日常工作中，积极发挥廉政风险。

防控机制建设工作的作用，通过日常工作来检验风险防控。

工作的开展情况，不断积累经验，实现此项工作的实质性。

发展。

4、深入推进各项工作落实。一是抓好组织协调环节。

建立健全主要领导负总责、分工领导具体抓、科室之间相。

互协调，上级纪委全程督查，上下协同、内外监督的工作。

机制。二是抓好措施制定环节。通过自己找、同事点、组。

施。

我校按照《即墨市教体局岗位廉政风险管理领导小组。

办公室岗位廉政风险管理实施方案》，认真制定了《岗位。

廉政风险管理实施方案》，并抓住重点环节，扎实推进，取得了较好的效果。

一、主要做法。

1．建立健全组织机构，完善工作机制。

为切实加强廉政风险防范管理机制工作的领导，成立。

任制，一把手对廉政风险防范建设负总责，同时层层签订。

了责任书，年终与党风廉政建设责任制一并考核。

一是建立健全组织机构。成立廉政风险防范管理工作。

施。二是逐级签订党风廉政建设责任制，明确任务，狠抓。

落实。三是明确廉政风险防范内容，即：思想道德风险防。

范、制度机制风险防范、岗位职责风险防范。四是实施科。

政治学习的时间，采取听讲座、外出参观、观看反腐倡廉。

光盘、进行心理调适和自学等方式开展学习教育活动，并。

做好学习记录。六是认真撰写。

心得体会。

党员干部认真做。

好学习笔记，撰写心得体会。

加注重制度建设，创造性地将现代管理理论引入反腐败工。

作中。

4．向社会公示廉政风险点和廉政风险点的防范措施。

将已查找到的廉政风险点和廉政风险点的防范措施，分层次的面向全社会进行公示。

二、初见成效。

进了惩防体系建设，创新了反腐倡廉工作方法，深化了预。

防腐败制度建设，加大了治本力度，优化了学校廉政建设。

工作格局，同时，通过对权力运行实施有效监督，已带来。

了“以廉促政”的联动效应。而通过查找风险点、公开风。

险点，制定风险防范措施，在全校形成了自律与他律相结。

合、组织监督与群众监督相结合的良好局面，增强了党员。

具体工作目标，同时制定目标考核办法，严格实行目标管。

理，提高工作效率和工作质量。二是制定明确的行为规范。

制定了各项工作的规范细则，明确什么可为，什么不可为，避免或减少问题的发生。三是严肃纪律，严格责任追究。

实行严格的责任追究制，主要是为了解决监察对象未能正。

确履行职责，出了问题怎么办的问题。四是进一步完善政。

务公开制度。

三、

存在问题。

廉政风险防范管理工作各项制度还有待进一步完善，还没有一套科学、合理，适合不同岗位的考核标准。

四、几点启示。

1．减压增压，少犯错误。

随着风险防范管理工作的逐步推进，人们的思想观念、工作方式在悄然转变。

2．一下一上，共同监督。

搭建起了上下互动、共同监督的平台，有效的达到了。

预防腐败的真正目的。

3．查找风险、防微杜渐。

通过组织学习、座谈等方式使学校领导、教师逐渐理。

解，查找风险点，不是要“整谁”，其目的是为了减少发。

作，这一理论开始深入人心，大家充分的认识到每个有权。

力的岗位都有可能产生腐败，这就是廉政风险。

施意见》（晋委〔20xx〕16号）和市纪委制定的《晋江市。

作作为一项重要的政治任务来抓，认真开展廉政风险防控。

工作。

一、加强组织领导，全面动员部署。

署后，我处及时成立了廉政风险防控工作领导小组，拟定。

了《福建晋江深沪湾海底古森林遗迹自然保护区管理处廉。

政风险防控工作实施方案》。3月15日，我处在党员活动。

室召开廉政风险防控工作动员部署会，参会人员有全处干。

全面部署和广泛动员，提出如下意见：1.深刻领会开展廉。

政风险防控工作的必要性和重要意义；2.结合实际，突出。

重点，大力推进廉政风险防控工作；3.加强领导，落实责。

任，确保廉政风险防控管理工作取得实效；4.履行职责，协同合作，推进党风廉政建设和反腐败工作。

二、强化宣传学习，认真梳理权责。

（一）适时组织学习我处采取有力措施，及时组织广。

大干部职工学习《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干。

准则》及其他相关反腐倡廉规定和制度，强化廉政自律意。

识，筑牢拒腐防变的思想道德防线。

（二）全方位的梳理岗位职责按照不同的岗位认真梳。

理了职责清单，我处现有干部职工12名，共清理出职责41。

项。

三、全面排查风险，严格风险评估。

（一）全面排查风险点我处采取自己查、群众提、互。

相找、领导点、组织审等多种方法，查找出廉政风险点64。

个。

（二）严格评定风险等级我处廉政风险防控工作领导。

小组，对查找出来的风险点逐项进行评估，确定等级。确。

定风险等级较高的是重大事项决策、经费使用及报销、物。

资采购3个。

四、完善措施制度，建立长效机制。

针对所有风险点，形成了工作流程图，制定和完善了。

针对性和可操作性强的防控措施，我处现已制定《党风廉。

制。

五、加强监督管理，严格责任追究。

为保证廉政风险防范管理落到实处，我处综合运用内。

外监督方式，通过设立举报电话（综合科：85289038），畅通群众投诉渠道。对整改不力、效能低下、问题严重的，按照相关规定，予以责任追究。

六、下步工作。

在以后的工作中，我处将严格按照相关要求，围绕市。

委、市政府的中心工作，在现有廉政风险防控管理工作基。

础上，建立常态化学习机制，牢固树立反腐倡廉意识，完。

善措施制度，将腐败防范于未然，为建设好深沪湾自然保。

护区，创造和谐的社会环境，提供优质的政务服务。

银行风险把控总结篇十一

长期以来，银行业都是一个高风险的金融行业，在经营管理过程中时刻与风险相伴，这就要求我们时刻把合规管理、守法经营放在首位，建立有效的合规风险管理体系，严格执行业务操作规范，在企业内树立工作人员合规操作的理念，形成守法经营的良好氛围。

但目前金融业在守法合规管理方面仍存一些不容忽视的问题：部分员工守法合规意识淡薄，一些违规问题屡查屡犯，导致案件时有发生，给银行自身带来了极大的负面影响。从近几年金融系统发生的案件可以看出，违规经营是造成风险隐患的最主要原因。

“十案九违章”，有法不守，违规操作，监督不力，都反应出银行内控管理上的漏洞。“千里之堤，溃于蚁穴”，纵观银行案件的形成与发生，大多是由日积月累的违规操作造成的，沉痛的教训一次次警示我们，要真正防止相应案件的发生，就要有规章制度作保障，而制度的关键在于落实，不落实就是一纸空文。上级部门曾多次强调：要切实防止有法不守、违规操作的现象。只有严格落实各项规章制度，树立职工合规操作的理念，才能规范有据、惩治有章，达到在严格的规章制度面前无法犯罪，在健全的监督机制下不能犯罪的效果。

业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险――合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。

首先，加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展合规经营对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。第三，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。

（一）建立健全各项制度。没有规矩不成方圆，制度是实现企业经营和管理目标的行为准则。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订。

（二）认真执行各项制度。制度是要强制硬性执行的，保证其各方协调运转和全方位安全的基本法则，它不同于道德准则，不是规劝、倡导，而是必须。就目前迫切需要完善建设的就有建设强有力的合规体制，建立有效的合规风险管理体系，就必须要有制度作保障，用制度引导各岗位人员的行为，使广大员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识到违反规章制度操作规程的危害性。

（一）要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。

（二）银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的.追求。

从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。

（二）风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。 “合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。

在进行合规理念建设的同时，还应大力宣传先进典型，对员工进行警示教育、风险防范教育，使员工认识到守法经营的重要性，从源头上预防案件的发生，在银行内部营造一种守法管理的氛围。

益，也维护了客户的权益。就让我们携起手来，坚持合规管理、守法经营，防微杜渐，每天多一分仔细，每天多一分严谨，做好每笔业务，完成每一项工作，为了承德邮储银行的明天，贡献出自己的全部力量。

银行风险把控总结篇十二

风险管理部xx的工作，要更多的体现服务职能（为客户做了什么、为前台部门做了什么，为全行做了什么），体现培训职能（创新培训方式），体现监督指导职能（加大联动模式）。

以精细管理提升制度执行力，以创新模式提升风险管控力、以沟通交流提升工作战斗力，以文化引领提升团队凝聚力。

按照总行风险管理部的指导意见，结合xx的实际，对内设团队的相关职能进一步细分，将原有五大中心重新设置为集中作业中心（清算中心和出纳中心）、xx风险控制中心和xx质量管理中心，并分别指定相应的团队负责人员履行相关管理职责。建立一套精干的xx管理体系及科学的xx管理模式，达到“流程顺畅、风险可控”的工作目标，提高分行xx管理能力，有效发挥xx管理的支持保障作用。

编制分行风险管理部管理手册，通过阐述风险管理部部门文化和警训，明确风险管理部部门定位和职责，建立风险管理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求，科学规范的建立一支高效的xx团队，提高组织机构整体运作和执行能力，更好的为前台经营部门和客户服务。

根据学什么补什么的要求，各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度办法专夹保管，并严格执行。

（一）培训+考核，提高员工业务知识水平，规范员工操作行为。一是改变对管理人员（中心主管和xx主管）的培训模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改变内容，用图片代替文字，用图表代替数字，使枯燥的内容变得直观易懂，提高员工的业务认知度。

（二）监督检查+跟踪规范，促使营业机构各项业务统一，员工操作驱于规范。

改变检查模式，加大后续问题整改和跟踪检查的力度，做到现场告知、原因分析、持续跟踪、落实整改一条龙的检查方式。

改善监督方式，事后监督岗做好账务监督的同时，开展每周一个业务种类，讨论业务操作、凭证摆放等，逐步将全行业务统一、规范。

（三）风险刊物+数据分析，努力提高营业机构和xx人员风险防范意识和能力。为机构的业务发展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他管理行为起到参考并在xx业务等方面起到一定的指导作用。