资金托管委托书(5篇)

资金托管委托书篇一

资金管理系统提供了全面、灵活、实用、准确的资金预测功能，通过资金预测，能随时掌握企业未来的资金流向、流量和盈缺情况；同时资金管理系统还提供了资金风险预警功能，以帮助用户防范支付危机；除此之外，还可以进行筹投资规划和筹投资管理。

产品特性：

 资金预测：通过计算时间轴上各结点将要发生的资金流入量、资金流出量、净现金流量和资金余额等数据，预测企业在一段时间内资金的短缺和盈余情况，用以防范支付危机，提高资金的使用效率。

资金计划：为企业提供资金计划编制、审批、追加以及执行情况分析等功能。通过对资金计划的全过程管理，可以保障企业生产经营顺利进行。

内部资金管理：为企业内部各业务部门提供存款、取款、借款、还款、利息计算等功能，帮助企业提高内部资金使用效益。

筹资管理：帮助企业财务部门对发放债权、股权筹集资金、资金还款、支出利息进行核算和管理，精确核算企业筹资成本。

投资管理：对企业通过购买债券、股票进行投资活动进行会计核算和管理，反映资金使用效益。资金计息：针对内部借贷款、存款进行管理，并可进行利息计算进行内部考核。

资金盈缺分析：根据资金预测结果，查看未来经营期间将要发生的资金流入、流出、净现金流量和资金余额，进行资金分析，合理调整资金计划。通过资金分析可以及时弥补资金缺口，合理安排盈余资金避免资金闲置。

资金风险提示：依据资金预测结果对资金风险（短缺）进行预警，并可根据企业定义的提前报警天数对筹投资、定期存款、担保业务进行预警。      

资金托管委托书篇二

资金管理委托书

委托方：（以下简称甲方）

被委托方：丙中洛镇人民政府（以下简称乙方）

为使易地扶贫搬迁工作有效推进，经过甲乙双方友好协商，本着自愿的原则，甲方将把农户贷款资金及国农直补资金直接委托乙方进行管理。第一条 委托资金范围

1.委托资金管理项目及金额

现甲方将下列资金委托乙方进行资金管理与核算：

一是国家直补资金 万元（大写:）二是农户贷款资金 万元（大写:）2.委托资金的合法性

甲方保证其委托的资金来源合法，且在法律上拥有无可争议的所有权。3.委托资金的账户

(1)乙方对所委托的资金设立专人专户专账管理，严格按照会计管理制度集中管理使用。所委托资金专项用于易地搬迁安居房建设，乙方负责将易地搬迁安居房建设资金使用情况及时向甲方通报，并在一定范围内公示，确保项目建设资金安全、公开、透明。

(2)在资金委托管理期间，不得把委托处理的事物转委 托给第三人处理，经双方一致同意外。

第二条 资金委托管理期限

资金委托管理期限：该专项资金用完为止。

第三条 双方的权利和义务

1.甲方对委托资金有监督使用的权利，动用委托资金需要甲方签字确认后，方可支付。

2.乙方对委托资金支出的合法性负责，资金支出没有甲方的签字不得支付。

第四条 违反本协议动用委托资金，造成损失或违法行为的，由违反协议方负责。

第五条 本协议自签订后即刻生效 第六条 本协议一式两份，双方各一份。

委托方签字;被委托方（签章）：

被委托方负责人（签字）：

年 月 日

资金托管委托书篇三

资金结算委托书（通用5篇）

如果被委托人做出违背国家法律的任何权益，委托人有权终止委托协议。在日常生活和工作中，我们在生活中也会经常用到委托书。在写之前，可以先参考范文，以下是小编为大家收集的资金结算委托书（通用5篇），仅供参考，欢迎大家阅读。

中国工商银行 分行 支行：

代理人名称：

国际航协认可代理人代码：

我司（代理点）委托你行办理我司bsp票款清算业务，并向你行承诺以下事项：

1、我公司向贵行提供的所有开户资料均真实、合法；

2、同意你行按bsp（中国）的要求对我司bsp票款结算专户进行监督管理；

3、你行可以按bsp（中国）的要求通过直接借记方式主动扣划我公司bsp票款结算专户的款项；

4、你行可以代理bsp（中国）查询我票款结算专户的记录和余额等帐户资料；

5、我公司在你行开立的票款结算专户如有变更等手续，由我司负责向bsp（中国）申请报告。

委托人：

被委托人：

日期：

拉卡拉支付有限公司：

兹委托拉卡拉支付有限公司将我司已安装的拉卡拉pos终端所产生的银行卡交易款项划至我司指定人员银行卡账户内，因此所产生任何法律纠纷及经济损失均由我司承担。

我司指定人员银行卡账户信息如下：

开户姓名：___________________________

开户银行：___________________________

开户账号：___________________________

以上信息均我司填写，确保信息的真实性。

委托人：

被委托人：

日期：

通联支付网络服务股份有限公司：

本人作为（单位名称、经营场所名称或地址）的经营者，现向xx（身份证号码：xxxxxx）授权，以xx的个人结算账户作为本单位申办、使用贵司“乐信通”业务的结算账户。

授权结算账户信息如下：

账户名称：

账户账号：

开户银行（具体到支行）：

授权人：

身份证号码：

单位签章：

授权日期：xx年xx月xx日

被授权人声明：

1、本人保证授权人签名真实有效，并承担因虚假签名而产生的相关责任； 2、本人保证在授权范围内办理业务，若有超权限行为，愿承担相应的.责任。

注：本授权书需同时附加盖授权单位公章的下列证件方为有效：营业执照、授权人身份证复印件、被授权人身份证复印件。

银行授权见证人签名：

银行有权人签名：

日期：

泰和县政府采购办：

经你办批准，我公司通过□公开招标、□邀请招标、□竞争

性谈判、□单一来源采购、□询价采购、□协议供货 方式与（采购单位）的 政府采购项目已经该单位验收，现请贵办将结算资金转入我公司授权人的账户如下：

特此授权。

委托人：

被委托人：

日期：

卡得万利商业保理有限公司

兹授权委托（姓名/名称）作为本企业的被委托人，使用指定账户，代为结算贵公司与本企业之间的商业保理协议项下的（选择的打勾，不选择的打叉?）：

□融资款放款

□转让账款回收

在整个结算过程中，被委托人的一切行为，均代表本企业，与本企业行为具有相同的法律效力。本企业将承担该被委托人行为的全部法律后果和法律责任。被委托人无权转托他人。

委托的有效期自授权委托之日起至上诉被选取项资金全部划拨完毕时止。被委托人结算账户名：

委托人：

被委托人：

日期：

资金托管委托书篇四

摘要：资金管理是企业财务管理的核心内容，如何使电力企业集团的资金循环周转顺畅、高效迅速，是财务管理者普遍关注的问题。本文根据电力公司实行资金集约管理的现实情况，指出了当前电力企业资金管理存在的主要问题，并对今后电力企业如何进一步完善资金管理进行了分析。

关键词：电力企业 资金集约管理 结算中心

资金是企业生产、经营、发展的动力，是企业实现扩大再生产的价值载体，如果资金流动迟缓甚至资金链出现断裂的话，企业的经营管理将无以为继。作为资本密集型产业，电力企业的资金管理与使用，对于提高效益、降低风险、促进企业持续健康发展，起着越来越重要的作用。国内外成功的大型企业集团，都非常重视资金集约管理，充分发挥资金规模优势，减少对外部融资的依赖，增强企业竞争优势。电力行业作为关系国家安全和国民经济命脉的基础行业，承担着为社会经济发展提供坚强电力保障的使命，因而加强电力企业资金集约化管理，使其为自身发展提供强有力的资金支撑，进而促进企业的长远发展和科学管理，是一项积极而有意义的任务。

一、加强资金管理是电力企业持续发展的必然要求

资金集约管理是指对企业的资金运动及其所体现的经济关系进行集中计划、组织控制和调节，使企业的资金运动按照企业整体战略的规划进行流转，为企业总体目标的实现提供资金支持和综合功能的发挥，并产生最大的一体效应。

一方面，电力企业是典型的资金密集型企业，现金流量充沛，投资需求旺盛，这就对资金集约管理提出了客观要求。

另一方面，目前电网建设速度相对经济发展速度以及居民生活对电力需求的增长速度来说还是稍显滞后，这客观上要求企业必须加大电网建设投资规模和力度，获得强大的资金支持，管理控制较大数额的资金也就从可能转化为必然。

因此，各电力企业为加强资金管理，提高对资金的调控能力和使用效益，逐步实施集中统一管理，已成为电力企业持续发展的必然要求。

（一）突破粗放的资金管理方式的要求

电力企业是典型的资金密集型企业，现金流量充沛，投资需求旺盛，这就对资金集约管理提出了客观要求。

我国电力企业集团子公司多头账户的现象比较普遍，一些集团各子公司设立的账户少则数百，多则逾千。

电力企业中大量资金的存在给资金安全敲响了警钟，如果不重视资金安全方面的控制，将可能带来巨大损失，挪用资金、携款潜逃的行为就可能发生。

另外，各个子公司以及各种业务对资金流动的影响没有形成相关联的完整信息，企业的高层决策者难以获取准确的财务信息，使得汇总起来的信息普遍失真，难以作出快速、正确的决策，制约了企业的发展。

更重要的是，企业持有大量货币资金会对银行、非银行金融机构及资金短缺企业产生很大吸引，拉拢电力企业、吸收电力企业存款，对外出借资金、对外担保等就会发生，有些企业不顾自身的能力和发展目标，盲目投资，损失严重，企业发生资金损失的风险必定会增大，资金管理难度随之上升。

因此非常有必要推进资金集约化管理，突破粗放的资金管理方式，进而提升公司经营业绩，实现资源优化配置。

（二）提高资金可调度性的要求

推进资金集约化管理，可以通过内部资金市场融通，盘活企业自己的现金流，达到降低财务费用，提高盈利水平，防范财务风险的目的。由于长期以来电力行业“重发轻供不管用”，导致我国电网建设严重滞后电源建设，再加上近年来电力发展规划的约束性不强，电源大规模建设，电网发展滞后局面更为严峻，要加快电网发展，目前还主要依靠银行贷款等外部融资。也正因如此，电力企业在资金

集约化管理体系建立之前，长期面临着大量的闲置资金与巨额贷款并存的窘境，企业每年都要向银行支付惊人的利息费用。与过高的负债率形成鲜明对比的是，企业充足的经营现金净流入，大量地作为货币资金余额分散于系统各级单位的多个银行账户中，受资金管理方法和管理手段制约，基层单位不能使用该资金，总部在基层单位上缴该资金前暂时也无法动用。这必然降低资金的可调度性，直接导致资金利用效率低下，规模优势难以发挥等一系列问题的存在。

针对电力企业上述的资金管理困境，南方电网公司加强了资金资源整合，实施集约化管理，推进了公司发展方向的转变，近几年来有效地扭转了资金管理上的被动局面。

二、当前电力企业资金管理存在的问题

近年来电力企业通过建立资金安全备付管理制度，实行融资计划管理，构建公司总部资金集中管理平台，加大内部资金市场运作力度等措施，资金集约化管理取得了非常明显的成效。但电力企业资金管理混乱的局面不是一朝一夕造成的，看到成就的同时，还要注意实施了资金集约管理后仍然存在着一定的问题。

（一）资金的全面预算管理不到位

推行全面预算管理，预算范围应由过去单一的经营资金计划扩大到电力生产经营、基建、投资等全面资金预算，由单一主体资金预算扩大到包括各单位在内的全方位资金预算，从而真正实现资金的集中管理。而目前大多数电力企业只实现了资金预算管理系统和资金支付系统的对接，其中的资金预算系统只是一个单独开发的小模块，与公司全面预算管理要求还有相当大的差距，无法胜任资金集中管理的需求。

（二）资金集中管理的集权程度不合理

多数已经实施了资金集约管理的电力企业，对资金集中管理的原则“总体集中，适度分权”的度把握不好，在某些方面存在控制过细的问题，缺乏灵活性，造成基层单位自主积极性不高，过分依赖集团公司，自身风险防范意识差。同时由于集团公司的集权程度太高，还可能存在个别单位为逃避资金集中管理，利用一些不合规的手段套取资金，支付预算外项目，容易违反财务制度。

（三）资金集约管理考核机制不成熟

好的制度需要严格的执行才能体现它的价值，而要保证执行的力度则必须要有相应的考核和评估机制。电力企业实施资金集约管理的过程中，更多地是把精力投放在前期计划的编制和结算中心的运营上，对于资金管理的实际执行情况缺乏系统有效的考核评估，因此无法将资金集约管理状况及时准确地反馈给决策机构，所以导致企业账户总量仍然较多，开户金融机构仍然分散，资金利用率低下的现状。

三、电力企业进一步完善资金管理的思考

（一）加强前期全面预算管理

预算作为一种控制机制和制度化的程序，是完善资金集中管理的有效模式，预算制度完备是企业生产经营活动有序进行的重要保证，也是企业进行监督、控制，审计、考核的基本依据。建立健全全面预算管理机制，要求对生产经营各个环节实施预算的编制、分析、考核制度，把企业生产经营活动中的资金收支纳入严格的预算管理程序之中，在此基础上采取逐级编报、逐级审批、滚动管理的预算编制办法。首先自下而上逐级编制资金预算计划；然后自上而下通过一定的会议形式审批预算，接下来是执行严密的预算调整程序；最后实施严格的监督和考核程序。在编制资金预算时，应本着轻重缓急的原则，将营运资金区分为生产经营资

金和非生产经营资金，应按照公司内部各个所属单位、月度计划统筹调配，保证生产经营资金供应；跟生产经营联系不太紧密的非生产经营资金应本着适度的原则来管理,力求压缩总额开支。

（二）适当把握集权与分权的尺度

资金管理集权和分权的程度是资金管理中的基本策略问题，高度集权的资金控制策略对资金的集中控制和统一调配有利，但不利于发挥成员企业的积极性。

电力企业集团应在充分肯定集权的基础上，打破高度集权，吸收集权与分权各自的优点。

在集权方面，集团公司主要在方向性和战略性的问题上进行领导管理；在分权方面，各基层单位主要对具体的、战术性的问题自行运作管理，集团予以宏观指导。

这样做既不影响某些集团所属单位的法人地位，有利于总部集中精力，做好市场和宏观规划，把握集团的总体发展方向，又可建立科学合理、分工明确的岗位责任制和有效的激励机制，从而提高全员参与资金集中管理的主动性，逐步规范资金运行机制，最大限度地规避和化解财务风险，实现积极规避资金风险、提高资金使用效率的资金管理目标。

（三）建立并完善资金集约管理考核及评估机制

有效的资金管理评估，可以判断被监督目标是否按计划实现和上级的权利下放是否被滥用，决策机构从而可以决定应该如何调整实际工作。

从公司整体效益出发，建立和完善资金集约管理的考核机制，促使各单位管理目标与公司整体目标的一致，可以增强财务结算中心的核心地位，保证资金集中管理的权威性。

一方面应全面开展清理、撤并、集中银行账户的工作，组织专人对银行未达账项及短款进行核查，彻底革除过去“得过且过”的监督机制，保证资金集中管理的权威性。

另一方面，企业应通过资金管理平台实施对计划执行的全面控制，对月度支出总额和项目支出进行实时监控，设定提醒及停止支付的警戒线；定期对现金流收支情况进行统计，每月做好对项目实际发生数与计划批准数差异的分析，查找原因，适时公布、考核各单位的计划和实际差异情况。

青海电力公司资金管理迈向集约化

http://.cn 2005年10月13日09:54 来源：中国电力新闻网

本网讯青海省电力公司贯彻落实国家电网公司关于资金管理的文件精神，近日出台资金管理重大举措，深挖潜力求效益，严格控制防风险，资金管理向集约化迈出一大步。青海省电力公司目前资金管理方面存在有诸如资金分散存放，可调度性差，利用率低；基层单位存款余额高，公司本部贷款规模大，资金效益流失，财务费用负担沉重；银行账户多，资金可控性差，管理风险大等问题和不足。根据国网公司近日下发的关于资金管理的文件要求，针对资金管理中存在的薄弱环节和实际问题，青海省电力公司采取了以下五项措施：

（一）全面整顿银行账户。将公司及所属单位所有银行账户全面纳入财务部门统一进行管理；制定公司清理银行账户办法，将非合作金融机构开设的银行账户以及没有必要保留的银行账户限期撤销。

（二）做好同国网公司银行账户查询授权系统的连接工作，完成与合作金融机构的《现金管理合作协议》，利用银行先进的网络技术，为公司加强资金管理，实施资金监控，提供强有力的技术支持。

（三）对基层供电企业实施集团账户管理。收入帐户资金实行每天三级（供电所（县局）——地区供电公司——省公司）实时归集；基本账户及专用账户

资金余额超过限额以上要求及时归集到省公司。(四)银行帐户实行分级管理制度。国网公司负责省公司银行账户的开立、变更的审批；省公司负责所属单位银行账户的开立、变更的审批。国网公司对省公司及所属单位银行账户实行检查制度，省公司对基层单位的银行账户进行定期检查、审查。

（五）严格收支两条线管理。分公司凡属收入性质的资金，全额上交省公司。

为保证此次资金管理各项措施的实施，8月底，省公司及基层各单位对银行账户已进行了彻底的清理，并采用了中国电力财务有限公司开发的“电财通”网络信息支持系统来确保。9月26日，省公司财务部组织公司本部及所属基层单位的财务负责人及相关财务人员近70人参加了“资金管理操作系统培训班”，新的资金管理系统将在10月起投入运行，届时省公司全面实现集团账户管理，将为公司资金集中管理，发挥资金规模

资金托管委托书篇五

浅析加油站资金管理

摘要：货币资金是加油站资产的重要组成部分，是企业进行生产经营活动所必不可缺少的条件之一。本文以加油站货币资金管理目标出发点，通过分析加油站资金管理存在的各种风险，浅析加油站资金管理的各种方法。从加强加油站货币资金的控制与核算、提高资金周转速度及资金使用效益着手，对加油站资金进行科学有效的管理、增强其安全性，确保资金管理零风险。

关键字：加油站 资金 风险 控制 管理

货币资金是加油站资产的重要组成部分，是企业进行生产经营活动所必不可缺少的条件之一。加油站做为销售企业资金主要回笼点，其资金风险的控制与管理是各销售企业长期重点关注的环节。加油站货币资金的管理首先应明确其目标、认识其风险；然后制定相应制度并采取对应措施应对风险；最后要加强监督各项制度的执行情况。

一、加油站货币资金管理主要有以下目标： 1.保证货币资金安全

通过建立完善的内部控制制度，确保加油站库存现金安全，杜绝被盗、窃、抢、诈骗和挪用等问题发生。2.确保货币资金及时上缴

加油站不管是油品收入还是非油收入，必须当日全部存入公司银行账户，杜绝私设“小金库”等违法行为出现。3.提高货币资金效益

加油站货币资金做到日清日结，及时准确回笼资金，加快资金周转，发挥管理最大的效益。4.加强加油站费用账户的管理

加油站费用账户应由加油站经理和加油站核算员共同管理，做到费用卡和密码分开保管。及时缴存加油站余下的备用金，减少加油站资金沉淀。

二、加油站资金管理风险

1.现金风险。虽然各加油站都采取了银行上门收款方式回笼油款，并要求日清日结。但是，银行每天只能收款一次（大站也有两次的），销售现金必然有一部分滞留加油站，这就带来了现金管理风险。特别是夜间，风险更为突出，各种抢劫，盗窃犯罪严重威胁着加油站安全。

2.人员风险。加油站员工思想素质、职业道德和法制观念存在差异，如果用人不当，易给不法分子以可乘之机，产生内部人员挪用、偷盗等资金管理风险。

3.坏帐风险。只要有应收账款存在，产生坏帐的资金风险就永远存在，客户欠款金额越大，发生坏账风险也越大。原则上加油站销售必须是现款，但是在销售压力的推动下加油站经理通常会在未经公司审批的情况下私自赊销。

三、加油站资金风险控制制度 1.不相容岗位分离控制

关键岗位相互分离、相互制约，不能由一个人办理货币资金业务的全过程，严格不相容岗位分离。资金在各岗位人员间交接时必须双方签字确认。2.责任追究控制

明确规定各岗位人员工作职责、范围、权限、程序、责任等内容，明确加油站资金管理主要责任人和第一责任人为加油站经理，按职责行使权力承担义务，严禁赊销及一切违规行为发生，以责任追究制度有效防范货币资金被贪污、侵占、挪用、流失。3.限额控制

对加油员和收银员收到现金规定限额，超过限额必须投入投币式保险柜，并填写投币记录。银行上门收款前所收现金全部存入，减少在站资金量，加油站实行零备用金制度，有效控制资金风险。4.盘点控制

通过定期或不定期对加油站货币资金进行盘点，每日编制银行存款余额调节表核对，系统与网上银行核对，保证帐实相符。5.内控制度

完善企业内控制度，加强对货币资金的管理和监督，稽核监督现金、银行存款收付全过程，及时发现和规避货币资金管理过程中出现的问题。6.监督制度

上级财务部门必须不定期检查指导加油站资金管理工作。检查加油站各类账本登记情况，不定时抽查营业款回笼情况，及时查处加油站违规赊销问题。检查加油站内部控制制度执行情况。

四、加油站资金管理具体措施

资金管理关键是严抓细节管理，不断强化资金管理环节的相互监督、相互约束机制，坚持资金管理工作程序化和制度化管理，规范落实资金安全管理的全员性，实现加油站站资金安全、高效、顺畅周转。1.管理制度指导资金管理

强化规章制度建设并贯彻落实执行好，是资金安全管理的重中之重。管理人员根据日常管理工作不断完善资金管理制度和监管制度，建立《加油站资金管理办法》及细则、《银行卡管理规定》、《备用金管理办法》、《资金安全预案》等，从细枝末节入手，防微杜渐，建立资金管理快速反映机制，明确岗位责任制，环环紧扣，将资金安全管理的每个细节细化到人，同时明确责任追究制度和处罚标准，以制度约束员工行为，以制度指导员工工作。

2.全员参与资金安全管理 公司把资金安全管理摆在重要工作议事日程，管理人员形成专题研究，采取各种行之有效的教育形式，加强员工对资金安全管理的认识，强化对规章制度的理解，进一步明确岗位职责，强化员工素质培养以达到诚信、真实、可靠的本质，实现全员参与的资金安全管理。每个员工都能明确自己的责任，严格按制度办事，才能有效监督和保障加油站资金的安全。

3.严抓安全设施配备

加油站重点部位防护设施应设计严密、配备齐全，如防盗门锁、投币保险柜、电视监控、红外线自动报警器、110联网设施等，同时，与当地银行、公安派出所建立密切的合作关系，保证全部开业库站上门收款。此外，加油站管理人员应与当地公安系统持联系，每名员工都知道派出所电话和公司资金管理小组成员电话，熟悉资金安全管理预案，使加油站员工了解遭遇抢劫、自然灾害等各种事故发生时自己履行的工作职责和担负的责任，以作好应急准备。4.加强资金安全培训

分公司财务部应联合质安部每季度、各片区每月组织加油站员工进行资金安全培训，包括理论学习和防抢防盗实战演练。做到平时多演练，遇事不慌乱。

5.规范加油站油款交接流程

完善销售网络建设，为库站安装pos机，实现电子结算，推行银行卡和ic卡结算，减少加油站现金量，实现油库及加油站固定客户零现金，并保证银行上门收款率达到100%，确保油款安全。

根据加油站的具体情况、银行收款方式和每天上门收款时间，从加油收款环节逐站明确收交款流程，规范加油员手中的现金限额。

保险柜钥匙由站长、核算员双人保管，保险柜开启时必须有站长、核算员、当班班长同时在场，严密执行存取款过程控制，可有效防范犯罪分子抢劫和内部人员自盗行为。

银行当日上门收款时要求加油站必须将所有销售油款及时准确存入，减少加油站夜间资金量，收取支票必须在收到公司资金管理岗查询到帐通知单方可确认收款，管理人员核对现金缴款单与销售日报表，复核无误报公司核算，保证油款日清日结。

6.加大监控力度监。

公司充分利用加油站管理和资金系统传送及网上银行每日进行数据核对，保证加油站上报的销售数据与加油机销售数据相一致。在确保资金上报数据真实性的基础上，公司财务检查人员把加油站资金作为管理和督查的重点，制定详细的资金检查细则，形成加油站日检查、片区周检查、公司月检查的三级检查制度，明确监督检查机构和人员的职责权限，并保证监督的时效性，及时发现管理中存在的薄弱环节，提出指导性建议，做到事前控制和事中控制，为资金安全管理提供有力保障。