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在日常学习、工作或生活中，大家总少不了接触作文或者范文吧，通过文章可以把我们那些零零散散的思想，聚集在一块。那么我们该如何写一篇较为完美的范文呢？下面是小编为大家收集的优秀范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
pp理财案例篇一
导语：中产阶级的夫妻双方年收入8万该如何理财，作为理财规划师的你知道吗?下面是百分网小编整理的案例及其资料分析，需要了解的小伙伴们一起来看看吧。
夏小姐33岁，丈夫40岁，年收入8万，双方有社保。有一小孩子上小学。小孩子已为其购买了一商业险(分红型)。房子买好，无贷款。有一小车，每月要500元。每月要给老人500元。 一年大约能有1万元的存款额。夫妻双方欲添加健康保险。
双方有社保——解决基本的养老与部分的医疗。所以你们应该添加一份意外保障，一份重大疾病保障。
目前年收入8万元——说明保费要控制在1万元左右。重疾方面选择 “租”与“买”相结合。我说的“租”是指消费型的重大疾病保障，只能保到一定的年龄(比如说60岁或者70岁)，每年一消费，它便宜却能换来高保障;另外的“买”是指返本型的重大疾病保险，保终生的，而且要选择保额能增长的`类型(即增额红利)。这样就能作到用最少的钱换来最大化的保障。返本型、保终身的保额能随年月增长，当消费险用完的时候，增额保险也能接上这趟“接力棒”了。
每月小车500元,老人500元,小孩上学，还有日常开支等——保额如果能设在这些花销的10倍，你们的家庭才更有保障。
夏小姐丈夫每年存入5799元，获得以下收益：
意外保障二十万。意外医疗，连门诊费也包含在内。无社保报销，公司报销80%，有社保报销后100%。
夏小姐本人每年存入4100元，获得以下收益：
35种重疾保障十万保终身，10万基数的保额能随着年月增长。60岁时，按中档红利计算，保额在16万左右;到80岁约30万。
意外保障方面，连门诊费也包含在内，报销的比例高，保费便宜;
意外保障十万。意外医疗，无社保报销，公司报销80%，有社保报销后100%。
小病住院30天等待期，无社保70%赔付，有社保按90%理赔，一年内不限次，无免赔额。
保障专门加上了“保费豁免”，让您先生对您的关爱不受任何因素的影响，陪伴您一直到老，彰显夫妻间的永恒之爱。
pp理财案例篇二
近日，中国光大银行自主研发的阳光理财·资产配置平台(aap)荣获“2013-2014年度中国杰出营销奖”。从光大银行了解到，阳光理财·资产配置平台的研发思路和服务理念是对大数据思维的一次成功运用，开创了国内银行零售金融服务支持系统的先河。
截至今年3月25日，aap平台直接和间接促成的理财产品、代销基金、代销保险和其它产品的销售总额达到84.28亿元，其中通过aap平台直接促成的销售额为28.73亿元，基于aap平台生成的财富管理报告书达成的销售额为30.81亿元，预估通过门户网站达成的销售额为24.75亿元。
因银行理财产品在销售过程中出现的系列问题，导致客户与银行产生的纠纷日益增多。这两天也有媒体报道称，一客户在兴业银行买理财产品才9个月，23万元只剩15万，直呼“坑爹”不说，还指责银行“虚假介绍”，说兴业银行不负责人，“口头介绍一套，实际操作又是另一套”。此外，一客户抱怨光大银行的一款理财产品，理财到期收益缩水五成，真是始料不及。有媒体还对“那些坑爹的银行理财产品”进行了盘点。
为何银行理财产品在营销过程中纠纷、质疑不断?为何有的投资者会直呼“坑爹”?目前国内理财市场处于“爆发性”增长阶段，在理财产品的销售过程中，银行方面往往忽略了给投资者的风险提示，而单纯向其强调潜在收益，这样会误导投资者选择一些与自身资产、风险不匹配的产品，从而诱发投资风险，造成客户与银行的纠纷。
有分析就认为，银行在销售过程中存在夸大收益，掩饰风险，信息披露不充分，推销产品不分对象等问题，从而导致纠纷不断。
其实，银行在销售理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。此外，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。
只有这样，才能体现银行业金融机构的一个专业性，体现出社会责任感。目前来看，客户的专业知识是匮乏的，而银行应当为客户着想，敢于对客户说“不”。不要为了销售出去这款理财产品，不分对象、不分风险承受能力，轻易的推荐给客户。银行应本着对客户负责的态度，“对症下药”地去推荐或销售适合客户的理财产品。
pp理财案例篇三
家庭理财就是利用企业理财和金融方法对家庭经济(主要指家庭收入和支出)进行计划和管理，增强家庭经济实力，提高抗风险能力，增大家庭效用。下面是小编为大家整理的家庭理财规划案例分析，欢迎大家阅读浏览。
家庭情况：本人1985年出生，妻子1987年。目前都在沿海不算发达的地级市居住生活(双方均非本地人)，我是一名小公务员，月入5000元左右，妻子在小企业上班，工资每月大概2000元，社会保险基本都有，但她没有住房公积金。父母都在农村，有养老和医疗保险。
经济情况：目前住房2套，均为2009年贷款放松时购入，一套自住40万元，公积金贷款15年，公积金月缴刚好可以冲抵月供;另一套市值20万元小公寓，当时是考虑父母以后过来居住方便才买的，地点在大学附近，目前暂时用于出租，商业贷款15万元15年还完，利率打了7折，租金差不多可折抵月供。
购车方面，对没有存款的陈先生来说，购买一辆8到10万的车必须精打细算了。现在许多4s店都推出0利率贷款买车，建议陈先生可以选择，并且可以把高风险p2p投资的钱撤出一部分作为首付款和购买车险的资金。在购买车险时，新车最好买全险，最基本的是交强险、车损、第三方责任险(最好买足100万保额)和不计免赔。其它的如盗强险、车上人员险、划痕险、玻璃险、自然险等也都可以选择。因为陈先生居住南方城市，雨水较多，涉水险也是必要的，预计总费用约5000元左右。但是车险所涵盖的保险只是保障第三方和车辆本身，对于驾车人来说却是没有任何保障的。现在路上的“马路杀手”很多，都是“本本族”，陈先生也担心在驾车时出现事故。一旦陈先生受伤，对其家庭而言将会是严重的打击。因此，补充“安联随心驾意外伤害保险”是很有必要的。“随心驾”可对于常规意外提供保障，同时如因驾车产生意外时，其保额是常规意外保额的21倍。即购买10万保额的“随心驾”，一旦因驾车意外而全残或身故，将获得210万的赔付金。
在基金定投方面，目前股市有逐渐回暖趋势，基金定投可以继续持有，但建议陈先生将资金放入低风险，稳健型帐户中，长期且稳定的保持一定的收益。
宝宝的出生，意味着陈先生身上的担子又重了一些，还需要对宝宝成长过程中教育、医疗的保险配置做一定的了解及支出预计。因此，陈先生还是要努力提高收入水平，精打细算，将日子越过越红火!
陈先生之前的资产配置风险系数极高，8万全部投入p2p理财，而银行存款竟无一分。笔者建议他可以适当做些银行理财产品，收益略高于银行存款，而风险又远低于p2p理财。至于理财师建议提取的紧急备用金，笔者建议陈先生可把备用金用于余额理财，可以随时赎回的理财产品，目前许多银行和基金公司都开启了此类余额理财。
投资情况：没有关注股市，做了些基金定投以及p2p理财，另外还购买了几份保险。
基金定投：易方达资源，500元/月;嘉实沪深300(2583.455, 46.36, 1.83%)基金，500元/月;富国顶级消费品，400元/月;海富通中国海外，300元/月;交银施罗德环球精，300元/月。
货币基金15000元;p2p理财总共投了两个平台，投入资金共计8万左右，现准备撤出一部分，感觉风险高过自己承受力。有信用卡无欠款，现在手上活钱比较少，工资到手大部分投入以上部分。
其中，据陈先生回复，基金定投只有易方达资源行业投了两年多，大概总额13000元，现在亏损5%;其他基金定投才几个月而已，也没啥收益。家中无任何存款。
保险：2006年工作时，自己买过重疾险，年缴1500元，缴期20年，现在感觉有点少了，2009年自己又买了返还本金的分红险，年缴1万，缴费期5年，今年到期不用缴费了，大概2019年返本金2万元，2024年返本金3万元，继续享受分红和意外保障;2014年给妻子投保了重疾险和防癌险，年缴1万元，缴期20年。
1、明年准备要小孩;
2、明年初准备入手买辆车，预算8-10万元;
3、坚持基金定投，看是否需要调整配比数额?
4、我的`重疾险保单是否还需要增加?
年收入 先生 6万元 8.4万元
太太 2.4万元
年支出 生活费 1.8万元 4.6万元
旅游费 2500元
保险费 1500元
基金定投 2.4万元
年结余 2.8万元
资产配置情况表
自住房产 40+20=60万元
基金 1.3+1.5=2.8万元
个人及家庭理财围绕“收支余”展开，增加收入、控制支出、保持收支平衡是基本要求。收入水平反映了一个人的赚钱能力，是理财的根本保证。
目前家庭年收入大于支出，且支出占收入的比例低于50%的警戒值，收支控制良好。
目前总资产 70万元， 其中不动产 60万元， 现金资产1 0万元。在资产结构方面，不动产占总资产的比例过大，远远超过40%的合理配置比例，需要调整。
目前的总负债为60万元，其中不动产60万元，流动资产10万元。
资产负债情况：资产大于负债，且负债是资产的86%，超过70%的压力值，情况不佳，需要逐步减少负债。
偏保守性金融产品
家庭理财规划资产配置表
未来目标 时间 目标需求 资产配置 投资报酬率 说明
规避规划 即时 90万元 定期寿险
重大疾病险
教育金 3-22年 20万元 银行理财
1、准备明年要小孩;准备1万元。每月会增加1000元的支出。
3、基金定投，调整配比数额，暂不动。
5、车险费用3000元到5000元。
6、活期理财产品：余额宝[微博]、薪金宝等。灵活方便
7、3年后应准备养老金及宝贝的教育金
安联的安康福瑞大病三次赔付综合保障计划：每月700元左右，即可将家庭未来可能发生风险导致的损失规避。在85岁前最多可获得三次重疾赔付，每次30万。若是在自驾车时发生意外，最高可获210万保额的赔付。
在基金定投方面，目前股市有逐渐回暖趋势，基金定投可以继续持有，但建议陈先生将资金放入低风险，稳健型帐户中，长期且稳定的保持一定的收益。
宝宝的出生，意味着陈先生身上的担子又重了一些，还需要对宝宝成长过程中教育、医疗的保险配置做一定的了解及支出预计。因此，陈先生还是要努力提高收入水平，精打细算，将日子越过越红火!
陈先生之前的资产配置风险系数极高，8万全部投入p2p理财，而银行存款竟无一分。笔者建议他可以适当做些银行理财产品，收益略高于银行存款，而风险又远低于p2p理财。至于理财师建议提取的紧急备用金，笔者建议陈先生可把备用金用于余额理财，可以随时赎回的理财产品，目前许多银行和基金公司都开启了此类余额理财。
pp理财案例篇四
不同工作有不同收入，那么作为白领如何应该进行理财呢?下文是小编为大家分享理财小知识，望对大家有所帮助。
月入3000元如何投资理财?
小张月收入5000元，说明风险承受能力低。理财师认为，像小张月收入5000元的人，前期最好以积累财富为主，等积累了一定数量的资金后，可适当投资风险较低的理财产品，如固定收益类理财产品以获得稍高的投资回报率。
除去继续学习和起码的生活费，每月二三千元的积余已较为理想。年轻人没必要过于保守，可考虑购买股票型基金，以每月定投的方式将投资交给专业的机构去打理。股市有起有落，但长期看来，懂得坚持的人在专业机构的帮助之下，收益还是较为可观的'。由于基数小，不建议购买银行理财产品，年轻白领有必要培养可控的风险意识。
可以购买一些互联网宝宝类理财产品，如双融宝、众星宝等，随用随取，如果按照年化收益率8%左右来计算，1年能获得上千元左右的收益，有类似储蓄的安全保障，小张还能享受到购物理财两不误。
第二年，小张可继续进行强制储蓄，2年后一定能存下4万多元资金。小张如果婚后坚持理财，待资金积累到一定数量后，可适当投资低风险的固定收益类理财产品，比如87汇财的双融宝，年化收益率8%起，每月拿收益，但理财师提醒，像专户理财这些固定收益类理财产品，投资都是需要有一定资产的人，一般100万起投资。因此，小张前期需要节省开支、杜绝浪费，努力积累投资资金。
存款10万余元如何让资产增值?
此种情形可以考虑稳健和激进两种方式同时投资理财，也就是说一半用于购买银行理财产品，这属于稳健型投资;另一半尝试购买股票或股票型基金。二者组合，今后用积蓄继续追加，既能随时套现用于应对大宗开支，又能实现较高的收益机会，说不定有一天这笔投入还能够实现购房梦。
“87汇财升级开发的一款结构化的投资于私募基金、股票和债券的产品，采用保本+浮动收益的模式。目测该平台改版前保本型产品收益最高可达37%，改版后此产品的收益大有高于改版前的趋势。”理财师建议，用户可根据自己的投资实力进行理财。
此外2016年市场普遍降息，金融机构亦不例外，87汇财作为p2f理财模式的首创机构利息自然下降。为了保证投资者的收益，87汇财就平台固定收益的理财产品也进行了加息补贴。同时与国内排名前3的第三方支付平台升级支付通道，资金安全也进行了多重加固保护。
每月还房贷后余几千元如何处理更佳?
有必要先预留至少半年左右的按揭款备用，这笔钱可以循环购买银行短期理财产品，比如不超过三个月兑付期的各种产品。此外，多余的款项不妨进行较为大胆的投资，黄金、风险型基金，有专业兴趣爱好的甚至可以将眼光放得更远，例如艺术品收藏、学习股票操作等等。
长期而言，开放式基金收益要高于银行定期存款收益，利用定投方式可平摊投资成本且投资门槛较低，同时还有效降低了直接投资股票型基金的风险。除去日常开支和保险资金，理财师建议陈先生每月发工资第二日扣款800元至1000元作为定投资金，日积月累有望得到不小的一笔资本积累。
较于传统银行理财动辄上万的理财门槛，互联网金融这一本身就起步于草根的投资理财方式，是一种广泛吸纳一般个人闲置资金的集资方式，因此，大部分的网贷平台，起投门槛都很低，以50元、100元、200元这样的居多，对于一般个人，这个起投门槛都是无压力的。
以个人借贷为主的p2p模式平台总存在着坏账风险，渴望安全稳健又有较高收益，类似87汇财这种专注p2f模式的互联网理财平台是最合适的。当前国内p2f平台屈指可数，据了解，87汇财与多家基金公司，商业银行以及证券、信托等金融机构进行战略合作，通过线上线下的有机结合能够最大限度地保障投资者的利益。
pp理财案例篇五
导语：对于年结余比例较高的家庭来说，应该选择怎样的理财方式呢?下面是百分网小编整理的相关案例，看看对于你来说有没有参考作用吧。
高先生30岁，是一名医生，爱人李女士28岁是同单位的护士。夫妻两人收入稳定，分别是5500元和3500元。每月家庭支出也比较稳定，大约在 4000元左右。由于刚结婚不久，所以只有3万元的活期储蓄。夫妻两人现在居住在高先生父母早期准备的住房中，市价80万元。夫妻俩想换一套附近的商品房，考虑在150万元左右。高先生夫妇没有投资理财经验，也没有购买过保险。夫妻俩打算两年后要个小孩，从现在起准备一笔婴幼儿的抚养费用。
高先生家庭的年结余比例较高，说明高先生家庭储蓄意识与能力较好，家庭净资产提升能力也较高。另外，高先生家庭没有负债，也没有金融资产投资，一方面反 映出家庭财务较为安全，没有财务风险，还具有利用财务杠杆的空间，另一方面反映了家庭缺乏投资意识，整体资产的增值力不强。
现金规划：因为高先生与爱人收入都比较稳定，因此建议其流动资产可以保持1.5万元，作为家庭生活的备用金。这部分备用金可以把活期存款作为预留，也可以将其中一部分配置为货币市场基金来持有。
消费支出规划：高先生家庭主要有换房的目标，但高先生资金尚不充裕，必须用旧房换新房。如果换150万元的房子，则需要贷款70万元，月供额为3757 元左右，占月收入的42%。显然这个比例已经超过了房屋贷款占月收入的合理比例上限，会给家庭带来较重的负担。因此，建议降低规划目标，可以考虑总价为 120万元的'房子，这样贷款负担会大为减轻。
风险管理规划：建议夫妻俩每年拿出6000元左右来购买商业保险，在险种配置方面，高先生和李女士应当选择的品种是一些健康险、医疗险、意外险以及养老保险等。应当更多注重保险资产的保障功能，分红应当不是保险主要考虑的因素。
养子规划：准备在两年后要孩子的计划，可以从现在开始准备，每月可以拿出2000元进行积累资金，可以投资于债券型基金，这样损失本金的风险很小，还可 以收到5%左右的年收益，经计算可得出两年后可以积累5万元资金，用来准备孩子出生需要的费用。同时还应该尽早准备孩子教育经费，可以坚持定投到孩子上大 学时。
pp理财案例篇六
目前，我国利率尚未完全市场化，同时我国有关法律明确规定商业银行不得从事证券和信托业务，因此业务范围和业务特征与境外差别较大。下面是小编为大家整理的个人理财计划案例分析，欢迎大家阅读浏览。
1、确定目标。定出你的短期财务目标(1个月、半年、1年、2年)和长期财务目标(5年、10年、20年)。抛开那些不切实际的幻想。如果你认为某些目标太大了，就把它分割成小的具体目标。
3、所需现金。计算出要实现这些目标，你需要每个月省出多少钱。
4、个人净资产。计算出自己的净资产。
5、了解自己的支出。回顾自己过去三个月的所有账单和费用，按照不同的类别，列出所有费用项目。对自己的每月平均支出心中有数。
7、坚持储蓄。计算出每个月应该存多少钱，在放工资的那一天，就把这笔钱直接存入你的银行账户。这是实现个人理财目标的关键一环。
9、投资生财。投资总是伴随着风险。如果你还没有足够的知识来防范风险，可以试着先购买国债和投资基金。接下来你可以尝试p2p网贷理财，但是一定要选择网贷行业内较可靠的平台。
11、安家置业。拥有自己的房子可以节省你的.租金费用。现在就开始为买房子的首期作准备。
小的时候家里经济条件不好，自己家和自己家的亲戚都是恨不得一分钱掰成两瓣花的队伍，再加上家里的孩子多，能够吃饱穿暖就算不错了，根本谈不上什么理财，但是叔叔是个例外，那个时候他家也不富裕，有三个孩子，前两个是女儿，为了要个儿子，硬是生了第三个，上面还有一个年迈的爷爷要赡养。但是叔叔的脑子好使，不知道从哪里学会了做麻雀牌的手艺(麻雀牌是黄梅农村里流行的一种类似扑克牌的东东)，农闲时分，他们夫妻俩就在家里糊麻雀牌，每天家里都是浆糊的味道。就靠着这个手艺养活着家里的几口人，所以他们家的生活条件比我家要好很多，以现在的观点来看他所做的就是开源，并且他有开源的能力，而我家呢，虽然也想这么做，但是父母亲一直都没没有找到合适的途径。
在我十九岁的时候参加了工作，那个时候工资低，当然我的消费也很低，因为工作的原因，我没什么额外的消费，只是因为小时候穷怕了，很节俭，发了工资喜欢存银行，只会存一些活期和定期，但是依然没什么钱，结婚后，老公是个花钱没有节制的人，突然跟着这样的一个男人生活，激发了我无限的花钱欲望，每个星期要去逛街，一件t恤160元，(要知道那是在90年代)眼皮不眨的就买下了，想吃什么就从餐馆里去端，结婚一年后好朋友问我借钱买房子，我竟然只有几千元，那是我全部的家当，人家硬是不相信，因为老公当时算是个高收入人群了。后来又开始了存银行，除了存银行也找不到别的合适的方式了。三十几岁才学会怎么买股票，当然最后亏的一塌糊涂。要说四十岁之前理财最成功的就是在生活的城市里买了两套房，怎么买的，以后专门再写一篇文章讲述。
城市限购之后，我们家的指标已经用完，但是庆幸的是儿子快满18岁了，可以有自己的购房指标，对于我生活的这个二线省会城市来说，房价下跌的空间有限，所以继续购房是我的重要计划之一，至于儿子以后不在这个城市工作也没关系，卖掉也可以变现，至少不会让我的资产贬值。五年之内，希望可以实现这个目标。
目前我买了三只定投的基金，因为还在观察阶段，所以每次定投的数目都不大，一只的汇添富环保基金，一只是三公子推荐的阿牛，一只是蚂蚁聚宝上的具体名字我还真不清楚，我认为只要是定投，时间换收益一定是可以的，汇添富基金目前表现良好，因为中途大跌后回本我急急忙忙的卖掉了一次，所以本金不是太多，现在想想，没有定力就是我的最大的缺点。但是没关系，我会吸取教训，继续定投下去。为了让自己有更多坚持下去的理由，我分别把三只基金取了三个名字，汇添富是我的养老金，阿牛是儿子的结婚基金，蚂蚁上的呢?暂时没有想好，就当做老公的养老金吧，要不他会认为自己在家里没有地位滴。
宝宝类的收益虽然不高，但是流动性非常的好，我已经买了好几年了，用得非常顺手，家里的生活开支基本都是在这里拿，每天赚个牛奶费也是好的，蚊子腿也是肉嘛，这个好习惯还会坚持下去的。
这个是我的最爱，虽然经历了跑路风波，损失了我的一大块肉，但是我依然非常喜欢这类产品。在家庭配置中分量比较大。现在的我学会了多看，多想，尽量选择一些口碑不错，有风投的、排名比较靠前的产品,看自己的收益增长，那种躺在床上赚钱的感觉确实很爽，但是曾经的失败也在每天提醒我风险、风险、风险。重要的事情一定要说三遍。
我属于风险意识很强的人，所以早在八年前就给家里人买了保险，而且我买的是我和老公的，儿子的一直就没有买过，因为他的医疗随我，保障性能不错，而且在我的观念中，只有我们好好的，他就能好好的，所以应该优先保障大人，在他即将满18岁的时候准备送一份保险给他，具体买那种类型的我还在进一步的考察中。
光靠工资是不太可能生活的很好的，这是我的工作性质决定的，老公的工作随着社会的进步，收入也在逐步降低，我称之为夕阳产业。开源显得特别重要，好在我已经从四年前就找到了开源的好方法，每个月基本可以和工资持平，就是有点累，但是能够用自己的劳动去获得收入，让自己过上更好的生活，对我来说是非常乐意去做的事，这些收入在最初阶段是被我挥霍一空的，因为我感觉是额外的，所以花起来也不心疼，现在不能这样想了，我决定把他们分成三份，加大对基金定投的投入力度，如果本金不够多，即使以后的行情变好了，自己也不会有多好的收益。坚决抵制乱花钱。
女人天生就是一个喜欢消费的动物，买买买是最爱。但是买回来的东西大部分都是搁货，所以要时刻保持一颗冷静不冲动的心非常重要，但是有一种消费不能少，旅游和学习。
pp理财案例篇七
(一)年终财务分析---年初预算分析
本年度财政预算为×××元，比上年增加×××元。其中，基本支出×××元，比上年增加xx%，项目支出×××元，比上年增加xx%，基本支出增加的原因是:xx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx，项目支出增加的原因是 xx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx-xxx。
(二)年终财务分析---本年预算执行情况分析
1.财政补助收入情况
财政补助收入全年共拨入×××元，其中:基本支出全年共拨入×××元，项目支出全年共拨入×××元。
上级补助收入×××元，其他收入×××元。
2.事业支出情况
事业支出全年共支出×××元，其中:基本支出全年共支出×××元(工资福利支出×××元，商品和服务支出×××元，对个人和家庭的补助支出×××元)，项目支出全年共支出×××元(工资福利支出×××元，商品和服务支出×××元，对个人和家庭的补助支出 ×××元)。在所有支出中，其中xxx费、xxx费、xxx费开支较大，主要原因是xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx。
上级补助支出×××元，主要用于xx-xxx-x方面。其他支出×××元，主要用于xx-xxx-x方面。
3.年终决算情况
本年度单位共收入×××元，共支出×××元，年末事业结余为×××元，其中基本结余×××元，项目结余×××元，上年结余为×××元，今年比上年多(少)结余×××元。多结余或者是少结余的因是…………………………。
(三)年终财务分析---存在的问题和建议
1.积极做好对其他应收款的清理工作
其他应收款主要是职工出差和购物所借款项，这部分借款如不及时进行清理，就不能够真实反映经济活动和经费支出，甚至会出现不必要的损失，为此，我们通过年终财务分析，采取积极措施加以管理和清算。一是要控制应收款的资金额度。二是要缩短应收款的占用时间。三是要及时对应收款进行清理、结算。
针对一些一直拖欠的职工，采取见面打招呼，让其及时结账清算。若仍不能进行清还，则每月从工资中扣还一部分，直至把借款清完。
2.加强对固定资产的管理
固定资产是台站开展业务及其它活动的重要物质条件，其种类繁多，规格不一。在这一管理上，很多人长期不重视，存在着重钱轻物，重采购轻管理的思想。今后要加强这方面管理，财务处在平时的报销工作中，对那些该记入固定资产而没办理固定资产入库手续的，督促经办人及时进行固定资产登记，并定期与使用部门进行核对，确保帐实相符。通过清查盘点能够及时发现和堵塞管理中的漏洞，妥善处理和解决管理中出现的各种问题，制定出相应的改进措施，确保了固定资产的安全和完整。
3.重视日常财务收支管理
收支管理是一个单位财务管理工作的重中之重，加强收支管理，既是缓解资金供需矛盾，发展事业的需要，也是贯彻执行勤俭办一切事业方针的体现。为了加强这一管理，台站今后要建立健全了各项财务制度，这样财务日常工作就可以做到有法可依，有章可循，实现管理的规范化、制度化。对一切开支严格按财务制度办理，极大地提高了资金的.使用效益，达到了节约支出的目的。
4.认真做好年终决算工作
年终决算是一项比较复杂和繁重的工作任务，主要是进行结清旧账，年终转账和记入新账，编制会计报表等。财务报表是反映单位财务状况和收支情况的书面文件，是财政部门和单位领导了解情况，掌握政策，指导台站预算执行工作的重要资料，也是编制下年度台站财务收支预算的基矗所以我们要非常重视这项工作，放弃周末和假期的休息时间，加班加点，认真细致地搞好年终决算和编制各种会计报表。
同时针对报表又撰写出了详尽的财务分析报告，对一年来的收支活动进行分析和研究，做出正确的评价，通过年终财务分析，总结出管理中的经验，揭示出存在的问题，以便改进财务管理工作，提高管理水平，也为领导的决策提供了依据。
××财务科
xx年xx月xx日
pp理财案例篇八
导语：饰品店萌妹子老板月入2w到底要如何自己理财了?下面是百分网小编整理的一个真实案例，与之差不多的朋友们可以一起来学习一下如何理财哟。
黄小姐，今年23岁，萌妹纸一个，在一高端商场经营一家饰品店，月入2w左右。她的生活，平时除了工作也爱玩，自己的花费多是与朋友聚会，月开销在3000多。除此之外，其个人开销，每月8000-9000元。
首先，对于黄小姐平时的经营和收入，需要流水比较大的，可不单单只是放置在银行当中，而是可以选择放置在余额宝等宝宝类工具当中增值。
目前，银行的活期储蓄仅有0.35%的收益，而定期，一年也不过1.5%的收益率，而“余额宝”宝宝类等产品，收益率能有3.9%，还是不错的。
目前，银行的活期储蓄仅有0.35%的收益，而定期，一年也不过1.5%的收益率，而“余额宝”宝宝类等产品，收益率能有3.9%，还是不错的。
如果把平时的零钱，流水之类转为放置在余额宝内，比如5万块，一年就有1950元的收益。虽然不多，但也相当于一部中档手机的钱了。这些钱，即使用来奖励店里的优秀员工也不错的。
黄小姐现在开始做定投。定投是做一些中长期的投资，且一次性投资也不需要过多，这样也不会很大的影响到现有的生活。定投，是指定时、定额的投，比如定投指数型的基金。
以股指为标的指数的指数型基金，如现估值较合理的上证50、沪深300指数基金等，做中长期的投资，还是有相当大的机会赚到正收益的。
假如这部分投资，一个月投1000元，且假设投资的收益率是一年10%(平均一个月0.83%)。5年后，这笔钱总共有77355元，10年后，总共将有204376元。这些钱，每个月也不用花费很多，但长期就可以积少成多了。
嘉丰瑞德资深理财师认为，基金定投这种“强制投资”的.方式，能让黄小姐抑制目前的过度消费，并且可以在未来增值自己的财富。
资深理财师认为，基金定投这种“强制投资”的方式，能让黄小姐抑制目前的过度消费，并且可以在未来增值自己的财富。
黄小姐也可以配置一部分的稳健型的固定收益类产品。比如市场上的稳利精选组合投资计划，年化收益率在6%-11%，且投资期限灵活，一个月至一年以上的都有。相对于基金的定投，固定收益类的投资收益更可观，投资期限也无需等待那么久远。这类投资，也比较适合用来做个人或家庭的主力型投资。
相信照此资产配置方案执行下去，黄小姐在未来一定能达到自己的理财目标，资产并实现增值财富。
