催款技巧书籍(四篇)

催款技巧书籍篇一

应收账款的存在有利有弊。它在促成与客户的长期合作关系、促进和扩大销售的同时，又给企业带来无法预测的经营风险和增加经营成本。因此科学有效的应收账款管理，是企业必须具备的能力。

应收账款管理的一般原则

无论企业或销售人员，必须认识到账款管理的重要性，并坚持应收账款管理的一般原则：

1.重视客户的信用调查

在合作关系即将确立之前，我们可通过直接或间接的多种方式调查客户的信用状况。一些信用状况良好的企业，是我们合作的理想状况；一些信用状况较差的企业，我们要尽量避免赊销。

2.签订销售合同时对货款结算的周期、方式等做详细的约定

在签订销售合同是，要具体约定货款结算的周期、方式等内容。若约定不清，势必会为今后合作过程中的账款管理带来障碍。

3.企业内部建立严格的财务和账款管理制度

制度是形成良好运营机制的基础。因此，企业内部必须对账款管理建立专门的管理制度：财务部门建立基本的账款管理规范，并对账款管理形成监督和约束机制；对销售人员的账款管理作出具体规定，防止因销售人员辞职或出走带来的账款风险。

4.随时监控客户经营状况

要根据客户的日常变化随时监控其经营状况，客户的一些变化是其经营状况不良的危险信号，如：从繁华地段迁移到偏僻地段，经营面积变小；高层管理人员频繁变动；公司财务部门经常聚集讨债人员等。一旦危险信号发出，就要果断采取应急措施，防止呆账、死帐产生。

5.严格执行货款结算的相关约定，防止恶性循环的出现一旦合作关系确立，就要使双方严格执行货款结算的相关约定：约定压批付款的就要在第二批货物交付之前或同时回收第一批货款；约定货款月结的客户要在本月约定日期回收货款，遇到特殊情况也不能拖延时间过长，一般应控制在5天以内。如果一旦执行情况发生松动，客户会因为考虑合同执行存在弹性而争取更大的赊销额度，形成了恶性循环再想恢复良性的账款循环就难了。销售人员催款的一般技巧

1.催收货款要及时

英国专家波特•爱得华研究证明：有问题的欠款两个月内，收回的可能性几乎是l00％，在l00天之内收回的可能性接近80％，在180天内收回的可能性是50％，超过十二个月，收回的可能性是20％。另外，根据国外专业收款公司的调查研究表明，货款拖欠时间与平均收回款的成功率成反比，货款拖欠半年内应该是最佳的收回时机，如果货款拖欠一年以上，收回的成功率只有的26.6％，超过两年时间的，货款回收的可能性只剩下l3.6％。因此催收货款一定要按约定及时催收，绝不能从今天拖到明天，从明天拖到后天。

2.要勤上门催收。

对所有应收账款都要勤催，勤上门。对于一些销售人员自己都不挂在心上，或一打发就了事的应收账款，客户也不会十分重视，从而造成催收的难度加大。

3.要适度运用“死缠烂打”的策略

对于一些总是不好要钱的客户，要有一种不达目的不罢休的精神。不要让客户觉得你很好对付，不给钱你也没有办法。死缠烂打，有时候是一种很好的方法，当然要尽量不要伤了和气。

4.要适当变通

可能有时候客户欠款并非有意而为之，而是迫不得已，如：自身账款管理出现问题，他的下游客户欠款太多造成他的资金链出现问题；或他的经营出现困难。这个时候，你如果出手帮他一把，如：帮他催收下游客户欠款，为他出谋划策提高经营业绩，这些都是很好的方法。

如何处理恶性欠款

一旦恶性欠款出现，就要果断采取措施，争取不要给企业造成不必要的损失：

1.向客户下最后通牒，警告其若不回款就要采取相应措施。

2.及时通过各种渠道采取努力，如：与客户高层沟通，尽力争取本企业货款给付排在前面；或争取行业主管部门支持。

3.诉诸人民法院。

对恶性账款的催收，要有理、有节、有据，采取措施要果断、有力、坚决。

催款技巧书籍篇二

今天公消秘书开视频会，我学习了其他中心的催款一些技巧，现分享给大家，希望对大家有用：

1.催款应该直截了当。催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。

★2.在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。

3.直接找初始联系人。千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。

4.不要做出过激的行为。催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。

5.不要怕催款而失去客户。到期付款，理所当然。害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。其实，只要技巧运用得当，完全可以将收款作为与客户沟通的机会。当然，如果客户坚持不付款，失去该客户又有大不了的?

6当机立断，及时中止供货，特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁;否则只会越陷越深。

★7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。时间拖得越久，就越难收回。国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金额，2年以上的欠帐只有20%能够收回，而2年以内的欠帐80%能够收回。

8.最大的失策之一是要求先付一部分款。经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。

9.采取竞争性的收款策略。获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。

★ 10.收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。虽说有些过份，不得已而为之啊!滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。

11.收款要有“柔劲”。从道义上讲，欠别人的款，心有歉意，理应对债权人礼宾相待。但不少欠债单位，有的对你板着老脸，有的对你不屑一顾，有的甚至不让你进门!收债人此时就得屈尊就下，用兵之计，攻心为上，说尽人间好话暖语，赔上一个真诚的笑脸，对那“三种人”实施“情感投资”，精诚所至，为争金石所开。

★ 12.收款要有“韧劲”。清收欠款是一项长期艰苦的业务，讨债人要有一种坚韧不拔的毅力，哪怕别人无理地把你象打发乞儿一般，也须忍辱负重，坚守阵地。临阵逃脱，则会前功尽弃。看见了一丝曙光，决不放过机会，同时要学会诉苦，不能同情对方，相反要让对方同情。

催款技巧书籍篇三

物管费催款方式、方法及技巧

为进一步督促，将每栋欠费业主名单及金额在楼层公告栏公告,特分享物业管理费催款方式、方法以及技巧，具体如下:

1、利用春节将至机会，将公司苗圃培育的小盆栽鲜花配以新年贺卡为礼物，逐户送达业主并致以物业管理方的新年问候此做法符合当地习俗、自然流畅，且有礼轻意重之意新年贺卡上的主要内容包括：“某物业管理公司某服务中心全体员工恭贺新年、合家欢乐等内容”，落款除单位外，还应有项目经理签名“送礼”活动要求管理人员共同参加，并要与业主进行适当交流管理费催交的序幕由此拉开

2、按照中国人过年的习惯，过完十五年方结束故农历十五以后，再次以物业管理公司服务中心名义向全体业主派送新春贺卡，派送形式与上相同但此次派送贺卡时附带一张服务中心致业主的“温馨提示”，客气委婉地提示业主主动按时缴纳管理费等等同时，服务中心展开多种手段和多样形式的宣传活动，主题围绕“物业管理服务的涵义和内容”以及“缴纳管理费是业主应尽的义务”等内容进行

3、“温馨提示”预定缴纳时间截止后５日内，在小区公告栏以公告方式鸣谢，对缴纳管理费业主表示感谢并公布名单同时宣传核心转向“缴纳管理费是业主应尽的义务，不交管理费是侵犯其他业主的合法权益的行为”等主题以舆论宣传等方式敦促业主限期主动缴纳管理费，此阶段约为7－１0天

4、敦促期结束后，开始实施连续催交行动选择一统一行动时间，以每三天或每四天发一款的频率，将事先设计好的十款管理费催交通

知书分次送达未缴费的业主为强化效果、增加压力，管理费催交通知书的颜色应由浅变深，口吻、内容也应逐步趋于强硬自第六款开始，要求业主签收，并计收滞纳金，此阶段是催交工作最为艰苦的时期

5、催款通知书全部发出，业主逾期仍然未交管理费，则服务中心公开向业主发出“告部分业主书”，对未交管理费业主进行谴责并公布名单，限期缴纳，逾期不交将采取必要的措施同时，加强“管理费与业主义务”以及相关法规知识等的宣传

6、经过以上二个月左右的工作，业主欠交管理费的面一般会缩减到业主总数的１０％以内这表明管理费催交取得决定性的胜利余下欠费业主、拒交到底的少数业主，应联合业委会共同做工作，采用行政仲裁或寻求司法解决等途径和手段以求问题的最终彻底解决

7、物业管理是一个系统工作，催交管理费也不是孤立的进行上述工作的同时，物业管理方应会同建设单位应召开各种形式的座谈会、联席会，通报各项工作进展、征求业主意见、互动交流，以解决拒交管理费问题为突破口，贴近业主、明辨是非，充分协调各方关系，实质性地推动业主和建设单位矛盾和问题的解决建设单位也应以此为契机，展开大规模的公关活动，切实树立诚信负责的良好企业形象，彻底扭转被动局面，争取物业遗留问题的全面妥善解

物业催款方法及技巧

1．收费工作首先要有自信心，包括两方面：一是我们收费人员自已要有自信心，坚信一定能把钱收回来，让自己的士气能占上风二是团队的自信，当一名成员收费受阻时，其他收费成员和同事要给予鼓励，帮助献计献策

2．制造收费氛围让员工在工作岗位上与收物业费联系起来，比如：秩序维护员、保洁员和技工遇见比较熟悉的未交费业主，就可以提醒业主该交物业费了，让业主时时感受到服务中心收费的气氛，随着时间的推移，让不交费的业主感觉很难为情

3．加强收费培训工作每天收费成员一起开总结会，遇到的疑难问题拿到桌面上讨论，大家群策群力研究应对措施

4．建立“直通车”、“无障碍通道”，对于收费工作受阻的问题，物业职责之内力所能及，在第一时间给业主解决，速度要快、效率要高

5．杜绝拖沓思想包括两方面：一是不要让业主拖沓，例如：有些业主以过几天就交物业费为由来推拖，此时一定紧追业主不放，甚至一天打两三个电话，并与业主约定交费时间，在此期间，要不断地与业主沟通，让业主没有退步的空间不要轻易相信业主会如期来交物业费，收费人员一定要有主动意识二是物业解决问题不要拖沓例如：有些业主承诺解决某某问题就交费，此时服务中心就要马上跟踪解决，若拖延时间，过一天或一夜，业主都有可能会变卦，再发起第二次进攻就难很多

6．对无理由拒交费、对物业态度特好的业主，不要轻易上当如业主向你诉苦，我们也要向业主诉苦，一定要坚定收费的立场若有需要，可以多派几个人一起上门软磨硬泡与之沟通，直至交费

7．对于联系不上的业主，要想方设法获取业主的联系方式比如，看本小区有无该业主的同事、朋友、关系好的邻居，想方设法从他们手中得到该业主的联系方式，如有需要，可以到他单位“登门拜访”

8．明确分工，对症下药对于收费过程中的问题，要分类对待，专业分工；收费时间紧迫，解决问题要量化，到底多长时间能够解决问题收费核心成员对这些问题有必要一户一户的核查

9．对遗留问题要敢于面对和解决，有问题暴露是好事，积压时间越长，越不好解决自己解决不了的不要积压，一定要第一时间向直接上级反映，争取尽快解决

10．注意与关键客户的沟通，有些欠费业主在业主中影响较大，可以采取“疏导”方式沟通，与部分业主心目中的“核心人物”保持良好沟通，对其他一部分业主会起到积极的影响

11．做好宣传引导工作一些业主会通过网络或其它方式不断制造对物业负面影响的言论；此时，则我方要采取主动，通过宣传栏、网络等途径引导业主理解支持物业工作，积极交费

12．收费工作要“心到、做到、嘴到”，收费成员保持积极主动的态度和方式去收取物业费

分享些收费方法与技巧

1、经理助理（尤其是客户主管）要亲自上门收费笔者服务中心收费小组分成几部分：一部分是以客户主管牵头，客户助理为组员，此小组占整个收费工作的三分之一；第二组以经理牵头，所有经理助理是组员，解决一些客户助理无法完成的疑难问题；第三部分，以经理为主，处理往年欠费的遗留问题

2、笔者在催费时，先发催费函，然后给业主发律师函，第三轮发“律师函后函”，“律师函后函”上恳请业主将不交费的原因和家中存在的问题在“律师函后函”上写明，返回服务中心，服务中心将尽力解决，服务中心本着与业主真诚相处的原则，最好与业主以友好、解决

问题的态度和方式与业主沟通协调问题发律师函后，笔者有15%的业主能交物业费

3、服务中心对收费成员在收费过程中遇到的问题进行汇总分类，每天经理助理都要开“碰头”会，不断调整收费策略，在收费较好的高峰时，预测会有低谷的出现，提前对收费策略制定预防措施

4、打仗要靠司令部，服务中心经理和经理助理相当于收费工作的“司令部”，对整个收费工作要作好全面指挥

5、收费“司令部”核心成员每天要分析收费进展状况；同时，特别关注客户助理等收费小组成员的心态，对连续几天收费排名靠后的成员，了解其原因：是主观倦怠，还是需要服务中心的支持；经理助理要主动对下属给予关心，保持沟通

6、笔者每3天就要给客户助理开会，大家共同探讨收费措施

7、目前离年底不到50天时间，时间紧迫与业主比较有效、节省时间的沟通方式是通过文字交流，服务中心制定统一的“收费答客问”，对业主反映比较共性的问题编写成页，遇到业主提出疑问，为避免纠缠，可以给他一份，以提高收费人员与其沟通的效率；同时避免收费人员中了业主的“圈套”

8、与业主是一个长期相处沟通的过程，在收取物业费的同时，要及时为业主解决问题，不能只收费，不解决问题；要逐渐建立物业在业主心目中好的口碑，为明年更好地收费奠定基础，埋下伏笔

**市**物业管理有限公司二〇一四年八月八日

催款技巧书籍篇四

在这里，我把自己多年来经过亲身实践和积累总结的一点催帐心得写出来，供朋友参考。

不过，我这个办法是针对部分对企业经营销售有重大影响的特殊欠帐户的，对于更多的普通客户，可能效果不是很明显。

为把问题说得更明白，采用此法催帐，先对这部分特殊客户群体的外延予以列举：

1、有头有脸的单位（包括政府部门、事业单位、国有企业等）

2、经营比较稳定的企业

3、初次合作就欠了帐又不急于还款的客户

对于以上这类欠款户，我们总结出了一套非常管用的催帐方法，基本屡试不爽。

一、感谢信代替催款通知书

这类欠款户，一般把脸面看得重，面子比什么东西都值钱，用老方法催帐，会引起对方的反感和不快，甚至逆反，往往会把事情搞糟。

我发现，对这类客户，老办法催帐不管用时，给他们传真或邮寄一封感谢信，信中洋溢些感谢之词，并把给对方按合同所供应的货物和货款、供货日期等，一一列举一遍，请对方在近几日把上述货款汇至某某账户。过一两天，再去电话跟催一下，基本就ok了。

二、催款通知书

经过“感谢”的客户，经多次跟催，货款还是没有动静的，就需要专门发一封“催款通知书”。

催款通知书应列明如下事项：

欠款事由

欠款数额

欠款日期

催帐经过

同时，为加强催帐力度，催款通知书中还应列明，“如贵方在xx期限之前不能付款，我们的法律顾问xxx，会直接经办此案，并将加收滞纳金xxxx元”云云。

三、律师函

第二个方案行不通的客户，就逐步进入法律程序。当然，这个法律程序才刚刚开始启动，可能不会最终启动法律程序，吓唬的成份可能要大于实际意义。因为不是正式的起诉，一般发出一个律师函，只需花费不多的费用就可搞定，有的律师事务所单发律师函，只收取象征性的一点费用。当然各地收费标准和习惯可能有所不同，因此项收费也可协商，应多咨询几家。

律师函都有基本的格式，只需列名主要事项即可。

还需要说明的一点是，有些地方（主要是街道乡镇一级的）还有法律事务所，工作人员中，大多是没有律师资格的法律工作者，收费更低，请他们发出催款信或法律建议书，也能达到律师函的效果，欠款数额不大的朋友可考虑此种途径。

四、起诉

对于前三项努力都失败后的欠款客户，只能采取最后一个办法了。

请律师或自己直接起诉。

进入司法程序。

最后，还要说明的是，每次的催帐都要留下证据，比如，外地的客户，要保存好传真或邮递凭证，本地的尽量也通过邮寄的方式送达。这对于某些欠款数额不明或有争议的欠款，都是一种间接的证据，如果对方对之前发出的催帐欠款数额没有异议的，超过一定期限都会被视为默认。

对于大部分客户，常用的密集催款法即可奏效；而对于经营不善、有赖帐倾向、濒临倒闭的企业，判断要准确、措施要果断，行动要迅速，祭出财产保全、先下手为强的杀手锏，则为上上策。

值得推荐！

1.催款应该直截了当。催款不是什么见不得人的事，也没有什么妙语，最有效的方式就是有话直说，千万别说对不起，或绕弯子。

2.在采取行动前，先弄清造成拖欠的原因。是疏忽，还是对产品不满，是资金紧张，还是故意，应针对不同的情况采取不同的收帐策略。3.直接找初始联系人。千万别让客户互相推诿牵着鼻子走。

4.不要做出过激的行为。催款时受了气，再想办法出出气，甚至做出过激的行为，此法不可取。脸皮一旦撕破，客户可能就此赖下去，收款将会越来越难。5.不要怕催款而失去客户。到期付款，理所当然。害怕催款引起客户不快，或失去客户，只会使客户得寸进尺，助长这种不良的习惯。其实，只要技巧运用得当，完全可以将收款作为与客户沟通的机会。当然，如果客户坚持不付款，失去该客户又有大不了的? 6.当机立断，及时中止供货，特别是针对客户“不供货就不再付款”的威胁;否则只会越陷越深。

7.收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。时间拖得越久，就越难收回。国外专门负责收款的机构的研究表明，收款的难易程度取决于帐龄而不是帐款金额，2年以上的欠帐只有20%能够收回，而2年以内的欠帐80%能够收回。8.最大的失策之一是要求先付一部分款。经验证明，应该要求全额付款，虽说拿到一点总比一点没拿到好，却不如收回更多。

9.采取竞争性的收款策略。只要客户还在营业，他总得向供货商付款。如果你没有收到钱，那他肯定位给了别人。获得优先付款机会的供应商通常是与客户保持长期良好业务关系和个人关系的企业，因为谁都不愿意跟朋友闹翻脸。10.收款要有“钻劲”，要有穷追不舍的精神。我从实践中摸索出了对债务人(业务当事人、主管负责人、财务负责人)实行“三紧跟”的战略，即紧跟在办公室里，紧跟在吃饭上厕所的后面，紧跟在下班回家的途中。虽说有些过份，不得已而为之啊!滴水石穿，绳锯木断，有时确也起到了“功夫不负有心人”的作用。

11.收款要有“柔劲”。从道义上讲，欠别人的款，心有歉意，理应对债权人礼宾相待。但不少欠债单位，有的对你板着老脸，有的对你不屑一顾，有的甚至不让你进门!收债人此时就得屈尊就下，用兵之计，攻心为上，说尽人间好话暖语，赔上一个真诚的笑脸，对那“三种人”实施“情感投资”，精诚所至，为争金石所开。

12.收款要有“韧劲”。清收欠款是一项长期艰苦的业务，讨债人要有一种坚韧不拔的毅力，哪怕别人无理地把你象打发乞儿一般，也须忍辱负重，坚守阵地。临阵逃脱，则会前功尽弃。看见了一丝曙光，决不放过机会，同时要学会诉苦，不能同情对方，相反要让对方同情。

13.求助于专业收帐人员或诉诸法律。总有一些骗子和不讲理的客户存心赖帐不还，与他们讲理无异于“对牛弹琴”，采取正常的收款方法往往难于奏效，而一些很不正规、甚至别出心裁的催帐方式则有奇效。因此，当收款难度较大时，可以请那些有特殊收款能力和丰富收款经验的“专业收帐人员”去收帐。如果此法仍不能奏效，剩下的唯一选择就是直接诉诸法律。

1、对于付款不干脆的客户，收款之前，先打电话予以提醒

2、在收款日期一定要拜访，即使出纳员不在，也尽可能要求支付

3、拜访时，首先提出收款的目的，未达目的，暂时别提交易之事

4、即使对方已先有客人，也不要离开，耐心等到对方付款为止

5、要对方写下收据、记下日期、盖章签字。

6、得知对方有现金或帐户上刚好进一笔款时，应立即抓住机会催款

7、不以感情本位行动，应以讨帐本位面对经销商

8、即使对方解释或说明苦衷，也不可落入对方圈套中

9、将可能导致麻烦的话，率先说出。

10、如果问题还是解决不了，就请上一级主管同行。

企业法律顾问作为企业的全方位服务者，常会负责企业的债务问题处理，最普通的工作就是为企业进行催款，而催款的第一步就是撰写催款函。

催款函是企业发给债务人要求其履行相应付款义务、清偿债务的一种法律文书，是企业通常最广泛适用的一

种文书。催款函作为企业通知债务人，表达自身要求的文书，应该在一般的文书形式上具有其自身的特点，具体包括以下几个部分：

一、首段表明身份和发函原因。首段内容一般为发送催款函的主体、发函原因。此部分应尽量简明扼要，表达清晰。

二、第二部分说明自身的权益和侵权情况。此部分多为事实部分，一般由于双方当事人之间的相应权利义务关系而引发的债权债务为主要说明对象，而债务人未按约、按时间付款或履行义务内容需要表述清楚，同时，还需要附加相关的法律法规规定，达到权利主张有法有据。

三、第三部分，提出要求及声明后果。此部分应适度严格。此时一般提出具体的要求，说明不按义务履行，债务人将承担的不利后果，令其意识到法律后果的严重性，进而尽快解决问题。

四、可以在函中适度增加联系人信息或者企业账户信息。增加企业账户信息，以便于债权人见函履行义务；增加联系人信息，方便债务人与企业之间进一步沟通，方便问题的尽快解决。

以上内容在催款函中列明，催款函的基本结构便比较完整了。由此我们可以总结出，催款函的特点：明确、清晰。因此，企业法律顾问撰写催款函时，可以参照以上内容进而予以进一步专业，撰写出合法、有效的催款函，使企业的催款工作能够快速完成。