中行企业网银怎么银企对账(五篇)

中行企业网银怎么银企对账篇一

第一章 总 则

第一条 为进一步落实《黑龙江省农村信用社会计基本制度》和人民银行加强会计结算管理、保障资金安全的有关规定，不断提高银企对账工作效率和质量，建立健全对账机制，防范结算风险的发生，特制定本办法。

第二条 银企对账是指按照《黑龙江省农村信用社会计基本制度》的规定，对客户的存款账户，按月或按季发放“余额对账单”与客户对账，满页分户账即时发给客户对账，按照客户要求提供未满页分户账对账，并由客户将对账情况返回，以达到信用社与客户账务核对一致的目的。

第三条 银企对账实行“工作岗位相对独立，对账人员相对分离，多种方式并存，突出重点账户”的原则。

工作岗位相对独立是指各营业单位应配备专(兼)职的对账人员负责银企对账工作；对账人员相对分离是指专(兼)职对账人员严格实行与经办人员相对分离；多种方式并存是指采取邮寄对账，面对面对账等多种对账方式；突出重点账户是指从对账方式和频率上加强对余额较大、业务发生频繁、易发风险账户的对账力度。

第二章 重点账户的认定

第四条 本办法所称重点账户为：

（一）月均存款余额在5万元（含5万元）以上的存款账户；

（二）业务发生频繁且额度较大的存款账户。

重点账户的月均余额的标准认定不得超过10万元，但各县级信用社可根据地域经济情况，适当降低。

第三章 对账内容

第五条 银企对账工作分为余额对账单对账和分户账对账。余额对账单对账是指定期或不定期向客户发出并收回“余额对账单”，落实对账情况；分户账对账是指向客户发出满页分户账和按企业的需要发出未满页分户账对账单，用于客户随时勾对账务，掌握未达款项。

第六条 银企对账范围包括客户结算账户、定期（通知）存款账户、临时存款账户、其它存款账户。

第四章 组织体系

第七条 每一办理对公业务网点应至少指定一名人员负责银企对账相关工作。第八条 银企对账工作由各级农村信用社会计结算部门负责管理、考核。

第五章 工作职责

第九条 会计结算部门负责制定银企对账管理办法、实施细则及操作规程；负责制定对账质量、效率考核办法；负责向上级会计结算部门汇报辖内银企对账工作情况。

第十条 信用社专（兼）职银企对账岗位主要职责：

（一）每月上旬完成按月（季）末余额发放“余额对账单”（非集中邮寄部分），与企业进行定期对账；

（二）定期与客户进行面对面的对账工作，特殊情况下随时进行面对面对账；

（三）对收回对账单中的未达账项进行逐笔核查，确认未达原因。发现异常情况立即向县级信用社财务部门及县级信用社主任通报情况，不得与当事人直接联系；

（四）受理客户的对账查询；

（五）及时向县级信用社财务部门上报对账过程中存在的问题。

第十一条 信用社指定人员负责企业满页账和未满页账的发送等分户账对账工作，配合专（兼）职对账员收回“余额对账单”回执余额,对账单回收率不得低于80%（含客户默认余额正确账户）。第十二条 事后监督负责监控辖区内对公账户的异动情况，并将其提供给对账员，对账员根据实际情况及时采取面对面对账等措施。

第六章 对账方式及工作制度

第十三条 余额对账单对账可采取在信用社面对面，到企业面对面，邮寄、当面递交等方式发放“余额对账单”进行对账。

第十四条 满页分户账和未满页分户账对账单可由对公业务网点发送给客户。第十五条 对于非重点账户可通过签订银行结算账户管理协议的方式进行协议对账。在寄出“余额对账单”邮件或上门送达30天后，或满页对账单、未满页对账单发出30天后，客户未提出异议的，视同信用社已收回对账信息，客户默认余额正确；存在未达账项的由其主动进行查询。

第十六条 重点账户每年至少进行一次面对面的对账，面对面对账的“余额对账单”由对账员另行打印。上门面对面对账

应由双人办理，并应持本单位介绍信及工作证，以备查验。

第十七条 收回的“余额对账单”应注明日期并加盖企业公章或财务专用章及对方经办人员名章。

第十八条 收回的“余额对账单”回执及未达账项调节表等由对公记帐员负责保管，由会计主管负责校验，保管年限按会计档案管理的有关规定执行。

第十九条 对账人员应建立“对账台账”，将对账基本情况、重点账户变动情况进行登记。

第七章 附 则

第二十条 本办法由黑龙江省农村信用社联合社制定，并负责修改、解释。第二十一条 本办法自发布之日起施行。

中行企业网银怎么银企对账篇二

企业网银电子对账操作手册2016版

为提升企业进行电子对账的体验，进一步加强客户资金风

险防控，我行对企业网银电子对账服务进行了升级。

一、企业网银基本介绍

我行企业网上银行分为普通版和专业版两个版本。普通版企业网银无需实体usbkey，仅使用客户号和登录密码即可使用，但仅限进行账务查询及银企对账等操作。

专业版企业网银需配合usbkey使用，客户需指定2个或更多人员作为网银的操作员。其中，拥有企业管理台权限的操作员又称为网银管理员，其他均为普通操作员。

二、新签约企业网银

客户新签约我行普通版或专业版企业网银时，系统默认开通电子对账服务，且同一核心客户号下所有符合对账条件的账户（无论是否开通或下挂网银）均默认为电子对账。

特殊客户要求使用纸质对账的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。

三、银企对账频率

银企对账（含电子对账）频率默认为每季度一次，对账单于每季度最后一天生成。网银客户应在收到我行对账提醒短信 1 通知后5个工作日内通过企业网银完成对账。

特殊客户要求调整对账频率的，需向账户开户行申请，报经分行主管行长批准后方可由分行对账部门进行调整。

四、对账操作方式

普通版企业网银中，客户登录后即可自行对账。专业版企业网银中，单一操作员即可完成电子对账操作，无需其他操作员复核。

五、存量普通版企业网银客户

截止本次服务升级时，已开通普通版企业网银的存量客户均需根据系统提示在线补签《河北银行银企对账协议》，之后才能进行正常对账操作。

存量客户补签约步骤如下：

（一）登陆后，系统弹窗提示有未对账账单

（二）点击窗口中的提醒链接，进入协议补签页面

（三）点击协议页面“已阅读”按钮，进入电子对账签约维护页面。录入联系人信息并提交，则协议补签约完成。

（四）补签约完成后，即可通过余额对账单功能进行常规对账操作。

六、企业网银电子对账操作流程

（一）登陆网银检测到未对账账单

登录后，如果有未对账账单，可以通过以下三种方式进入余额对账单页面：

1、系统自动弹出对账提醒窗口，点击链接“您有未对账账单信息”可以进入余额对账单页面，点击“关闭”按钮可以关闭窗口暂不对账。

2、网银登陆首页“新消息”栏目，可以随时点击链接“您 4 有未对账账单信息”进入余额对账单页面。

3、点击菜单“余额对账单”，进入余额对账单页面。

（专业版）

（普通版）

（二）通过“余额对账单”功能进行对账

1、系统默认查询“当期未对账”账单

2、选择“历史未对账”，可以查询历史未对账账单

3、选择“不符再对账”，可以查询之前登记为不符的账单

3、点击对账单编号链接可以查看对账单详细信息

4、点击“明细”按钮可以查看当前账单期间内交易明细

5、点击任一对账单后的“对账”按钮可发起对账。客户可以选择相符或不相符，不相符时可选择填写未达账务调节表。

6、选中一条或多条记录后点击“批量对账”按钮可以进行批量对账

7、单条对账或批量对账确认后即可对账成功

（三）历史对账单查询功能

通过该功能可以按照账单状态查询某个账户在指定时间段内的对账单。可选的账单状态分别为未对账、对账相符、对账不符，默认为未对账。

1、点击任一记录后的“查看”按钮可以查看当前对账单详细信息。

2、点击任一记录后的“打印”按钮可以打印当前对账单。

（四）电子对账签约维护功能

通过该功能可以单独或批量维护各电子对账账户的联系人信息。

（批量维护部分或全部分管账户的对账联系人信息）

11（点击“修改”按钮单独维护某一账户的对账联系人信息）

七、专业版企业网银电子对账账户管理

专业版企业网银中，管理员可通过企业管理台为自己或普通操作员调整对账功能（包括权限、菜单、分管账户）。企业管理台中进行的任何操作均需另一管理员复核通过后才能生效。

为某用户增加电子对账功能的步骤如下。

（一）进入维护页面：网银管理员登陆后，点击“企业管理台-操作员管理-操作员管理”菜单，进入操作员管理页面。选中某个用户点击“修改”按钮，即可进入操作员维护页面。

（二）对账权限分配：在“基本信息修改”页面，应选中“录入”权限，其他权限根据具体需要而定。

（三）对账菜单分配：在“可操作业务修改”页面，应选中“转账服务”下的“余额对账单”、“历史对账单查询”、“电子对账签约维护”三个菜单。

（四）对账账户分配：在“可操作银企对账修改”页面，应按实际情况选中该用户应负责对账的各个账户。

特别地，任何账户必须有至少一个用户负责对账。系统将定期（每月一次）检查，对于没有任何用户负责对账的账户，系统将默认将其分配给所有网银管理员。

八、普通版企业网银电子对账账户管理

电子对账账户维护功能用于对账账户的分配。当客户在我行同时开通了多个企业网银时，客户可以通过该功能指定不同的网银负责不同账户的对账工作。该功能中未选中账户的对账单将不再推送给当前网银。

特别地，任何账户必须有至少一个用户负责对账。如果某个账户没有其他用户负责对账时，系统将不允许取消该账户的对账权限。

中行企业网银怎么银企对账篇三

银企对账操作流程

——智锐版

一、温馨提示

（一）申请开通企业网银智锐版的银企对账功能，需到企业网银注册行申请办理。若已通过柜面开通网银对账功能，则可通过网上银行“银企对账在线签约”功能将其非网银对账方式的账单改为网银对账，但若需将网银对账方式更改为其他方式，需柜面办理。

（二）使用前的准备工作

1、“网上银行证书管理工具”软件（证书k宝驱动）下载

持有我行无驱型k宝（包括飞天诚信、旋极、握奇和天地融四个品牌），连接计算机后会自动安装驱动程序。

若程序未自动安装或持有有驱型k宝，当在您的电脑上第一次使用农行企业网上银行系统（智锐版）前，首先需要安装“网上银行证书管理工具”软件，此工具软件在同一台电脑上安装一次即可。

具体操作：

（1）登录农行官方网站（），点击主页左侧，“企业网上银行登录”右下侧的“安装”。

（2）选择相应品牌k宝，点击“驱动程序下载”，并安装。

2、证书k宝密码修改

（1）以华大k宝为例，其他品牌k宝可参照操作。点击“开始—所有程序—中国农业银行网上银行证书工具软件—中国华大—管理工具”。

（2）插入k宝，选择“密码操作→修改k宝密码”。分别输入原k宝密码和新k宝密码，密码可由数字和字母组成，字母区分大小写，共8位。

（三）企业网银智锐版可以实现主操作员单人通过网银进行银企对账，需柜面开通主操作员制单权限。

（四）“银企对账业务提醒”功能：如存在未对账的账单，操作人员登录网银后，登录区首页即有红字提醒，可点击提醒文字进行查看并对账，系统将自动显示待对账对账单，供客户选择、确认。

（五）如存在未对账的账单，客户登录网上银行选择银企对账功能后，系统将自动显示待对账对账单，供客户选择、确认。

二、对账流程

（一）登录

步骤一：将k宝正确连接电脑usb接口，，点击“企业网上银行登陆”；

步骤二：进入下一页面，点击左右“智锐版客户登陆”；

步骤三：选择证书，输入k宝口令后，进入“智锐版网上银行”；

（二）单人对账流程：主操作员（柜面开通制单）对账 步骤一：点击“账户管理”，选择“银企对账” ——“账户余额对账”，系统自动显示待对账对账单，请点击“对账单编号”

步骤二： 进入下一页面，核对账单内容后选择“相符”或“不相符”，点击“提交”后，完成对账操作。

图一：

图二：

（三）双人对账流程：制单员录入、复核员（或者主操作员）复核 步骤一：击“账户管理”，选择“银企对账” ——“账户余额对账”，系统自动显示待对账对账单，请点击“对账单编号”

步骤二： 进入下一页面，核对账单内容后选择“相符”或“不相符”，点击“提交”后，完成对账录入操作。

图一：

图二：

步骤三：更换复核员（或者主操作员）登录网上银行智锐版，点击“业务复核”，点击“银企对账” ——“银企对账复核”，点击“对账单编号”。

步骤四：在对账单复核页面，企业复核员查看录入结果，选择“通过”或者“拒绝”，“拒绝”需写拒绝原因。

选择“通过”，“提交”后完成对账。

选择“拒绝”，“提交”后需重新对账。

三、常见问题

（一）对账信息复核提交后，是否还可以修改？ 答：若账户余额不相符，可选择“不符”，“不符”的对账结果可再次对账，直至修改为“相符”。“相符”的对账结果一经提交，不可更改；如果您本次需对对账结果进行修改，也可选择“暂存”。可选择“暂存”，选择暂存”账单只能由原操作员再次录入。

（二）对账录入后是否必须进行复核后才可提交银行？ 答：主操作员对账后可直接提交银行，制单员对账后需要由有复核权限的操作员复核后提交成功。

（三）如何将非网银对账方式修改为网银对账？

答：使用“银企对账”-“银企对账在线签约”功能（如下图），该功能权限仅主操作员具备，无需复核。

（四）对账单保留时限？

答：企业客户可通过“对账记录查询”功能查询未对账的对账单和已对账的对账单，并可对对账单进行打印、下载。对账单的保留期限为一年，同时客户可查询、打印、下载6个月以内的“已对账账单”。

北京分行客户服务中心 二〇一一年九月十五日

中行企业网银怎么银企对账篇四

银行对账

操作员：出纳

一、银行对账期初录入

注：（1）只在第一次启用银行对账时录入，以后每月不需要录入

（2）银行对账期初录入是用于录入上个月手工对账的未达账项

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账期初录入——>选择银行——>确定——>录入对账单和日记账的调整前余额——>单击对账单期初未达项或日记账期初未达项——>增加

二、银行对账单录入

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账单——>选择银行，月份——>确定——>增加

三、银行对账

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账——>选择银行，月份——>确定——>对账——>确定对账日期，对账条件——>确定

四、余额调节表查询

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>余额调节表查询——>选择银行——>查看

五、反对账

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账——>选择银行，月份——>确定——>反对账——>确定反对账日期——>确定

六、核销银行账

步骤：总账——>出纳——>银行对账——>核销银行账——>选择银行——>确定

中行企业网银怎么银企对账篇五

建行企业网银操作流程一、三个网银盾原始口令统一为：123123。

二、登录密码、交易密码、口令等密码设置：

1、网银盾最小号为管理卡，统一是6个9。

2、中间号为制单卡，统一是6个6；

3、最大号为复核卡，统一是：6个8。

三、将u盘中的建行网上银行文件夹复制到桌面。

1、点击安装高级版签名通软件。

2、点击安装建行网银客户端系统通用版，桌面建立了“登陆中国建设银行网上银行系统”快捷方式。

四、密码修改方法：

1、修改网银盾口令方法：点击打开右下角建行标记（蓝色）—→修改网银盾口令。

2、修改操作员卡密码：插入管理卡—→管理设置—→操作员管理—→在制单、复核资料内修改密码。

五、转账操作流程：

1、插入制单卡：点击打开“登陆中国建设银行网上银行系统” —→显示网银证书号，点击确认—→输入网银盾密码，点击确认、登陆，然后点击确认—→点击转账制单—→点击自由制单—→付款单位设置为默认—→选择收款单位是建行或收款单位是他行（带*标记为必录项）—→输入密码、点击确认。

（收款单位是建行的个人客户：点击代发代扣—→单笔代发，然后填写带*标记的事项。）

2、插入复核卡：点击打开“登陆中国建设银行网上银行系统” —→显示网银证书号，点击确认—→输入网银盾密码，点击确认、登陆，然后点击确认—→点击转账复核—→付款复核—→输入密码、点击确认