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无论是身处学校还是步入社会，大家都尝试过写作吧，借助写作也可以提高我们的语言组织能力。大家想知道怎么样才能写一篇比较优质的范文吗？下面我给大家整理了一些优秀范文，希望能够帮助到大家，我们一起来看一看吧。
银行拦截电信诈骗案例篇一
一、案件回顾
一天即将结束营业前，一对中年夫妇走进营业网点，神情比较焦急，女客户要求现金柜员为其取出存折内即将到期的存款。此时，男客户始终在打电话，且言语激动。过了一会儿女客户又开始打电话，内容里面包含了“我在银行取现”、“马上就好了”、“存到××账户”等内容。此话引起了柜员的注意，她放慢了业务操作速度，见机行事，此时当值保安、大堂经理也注意到这对中年夫妇的举动，并主动上前询问，客户此时有很强的抗拒心理，一开始不愿同柜员多沟通，经过反复劝解后，大堂经理接过男客户手中的电话希望问清他们想办的到底是什么业务，骗子在电话中反复对大堂经理说“叫我妈听电话”其他什么都不说，大堂经理立即问女客户电话中的人是否是你儿子，女客户称不认识对方。由此银行三位员工确定对方是骗子。此时柜员停下了手中的业务，直接告诉对方“我认为你遇到了骗子”，并请女客户详细描述当天接到电话以后的情况，当女客户提到她是接到“社保”打来的电话的时候，保安再次提醒女客户“你遇到的肯定是骗子”，并拨打110报警。
在攀谈的过程中，女客户告诉我们对方告诉她其社保卡被人利用购买了几十万元的抗生素，涉嫌刑事犯罪，对方让她避免继续损失要求她把钱汇到公安分局的指定安全账号。她是准备把款项存到对方的账号上去。
二、案例分析
开设在居民密集区、商业密集区的网点在营业过程中经常会遇到上述案例中的中老年客户，前来办理汇款、开办网银、手机银行、无折无卡存款等业务，对于该类客户网点员工应该再三仔细询问，并要求其认真阅读并填写“防范电信诈骗告知单”，以避免客户受骗上当。很多时候，多问一句、麻烦一点便能挽回客户毕生的财产，更能挽回一个幸福的家庭。
三、案例启示
根据实际经验，网点员工在防范此类事件的过程中应该做好如下几点：
一要通过晨训，集中培训，将最新的诈骗手段告知一线业务人员，做到有的放矢。二要紧密联系公安部门，将得到的最新成功防范和没有防住的监控录像，银行下发的应急演练录像放给一线业务人员观看，加强一线人员的直观印象。（不能流于形式）。
三要制作内容切和实际、不流于形式的“防范电信诈骗告知单”。并请办理转账汇款、开通网上银行、手机银行、无折无卡存款的客户认真阅读、填写并签名。
四要一旦确认电信诈骗事件后，应注意各个岗位的配合，充分发挥柜员、大堂经理、客户引导员、保安、值班行长的力量，根据实际经验多人劝阻往往比较有效。
五要一旦确认电信诈骗因及时报警，请受骗客户稍作等待的同时做好客户姓名、电话、身份证号码、联系电话等要素的登记工作。
银行是金融服务行业，保护客户资金安全是我们最基本的任务。网点每一位员工都有堵截案件发生、提示客户防范诈骗的责任。成功阻止诈骗案件的发生，即能为客户挽回资金损失，有效地拉近银行何苦户间的距离、为银行留住客户，又能提升银行的企业形象，建立牢固的信任，夯实营销基础，从而继续推动各项业务不断提升。
银行拦截电信诈骗案例篇二
xx支行成功阻止一起信用卡诈骗事件
5月30日，xx市支行信用卡进件人员对客户童某的信用卡进行电话照会。当信用卡进件人员要求客户报出身份证号码时，客户闪烁其词，以不记得身份证号需要找寻身份证为由拖延时间，最后直接挂断电话，信用卡进件人员立即对这一申请表的真实性产生了怀疑。通过与信用卡申请书中所写单位员工核实，发现该客户并非信用卡申请书中所写单位的员工，该信用卡申请可能存在欺诈现象。进件人员马上对同一单位的进件进行逐一排查，并发现有4张信用卡可能存在问题，立即将事情的始末上报支行领导。行领导意识到该信用卡申请存在巨大的风险，甚至可能引发信用卡诈骗案件，要求信用卡推广人员将送交信用卡申请书的官某约至办公室，向其讲述事情的利害关系。
经过反复引导和教育，官某终于讲述了整个事情经过,与我行掌握的情况一致。原来，官某了解到办理邮储银行信用卡所需要的材料，盗用了童某身份证进行申请，并通过关系盖了某单位的公章，申请书中预留的信息都是官某本人的。同时，官某还承认自己利用这一手法共办理了4张信用卡，其中一张已成功发卡，另一张已经送至信用卡中心审查，剩余两张刚刚提交申请。
了解了整个事实情况之后，邵武支行迅速采取了相应的措施：对已经发卡的，立即致函信用卡中心注销其信用卡；对已经送至信用卡中心审查的，致函信用卡中心取消其信用卡发卡；对尚未寄送申请书的，停止寄送申请资料。当天晚上，该行又紧急召集全行员工召开了关于信用卡风险防控的专题会议，要求全行员工对之前办
理的信用卡进行一次彻底自查。
此次事件为信用卡风险防范敲响了警钟。上述事件中，童某申请书预留的手机号码与所有联系人、联系方式均为真实存在的，但并不是童某本人的信息，而是官某刻意预留。因此，进行信用卡真实性审查时，不能仅凭申请书上的电话进行照会，而应通过交叉验证方式进行核实，如通过网站、114获取单位电话及公积金查询等方式进行多重验证。同时，要加强对信用卡推广人员的教育和考核，严格落实“三亲”制度，对于主动上门申请的客户履行上门调查职责，亲访其单位或家庭，以杜绝此类骗诈风险。
银行拦截电信诈骗案例篇三
成功阻止客户资金被诈骗的案例
一、案例经过
一位老年客户来到网点柜台办理了一张银行卡，并将旧卡中的钱全部转入到新卡中。在业务办理过程中有人给客户打来电话，客户接通电话后询问柜员可否办理网银开户，客户的异常行为引起了柜员的警觉，柜员问他是不是自己需要办理，本人会不会使用。客户的电话一直处于通话状态，嘴上说是儿子要他办的，一只手又指向自己背的包，此时柜员怀疑客户接的是一通诈骗电话，柜员很肯定的告诉客户我行对客户办理网上银行的相关规定，网上银行必须本人办本人使用，特别是老年客户，要自己会使用电脑，懂得网上银行的相关操作。柜员叫来大堂值班经理示意客户正在接诈骗电话，客户的表情越来越紧张，手已经开始发抖了。客户一边接着电话一边往门外走去，由于担心客户会被诈骗分子骗至柜员机进行转帐汇款，大堂值班经理便叫来大堂经理关注此客户，大堂经理发给客户一则防范诈骗的安全折页。客户出门一会儿又返回银行大厅，将电话放到坐椅上，人离开电话有五米远的距离，但电话一直未挂掉。大堂值班经理和大堂经理立即上前寻问客户是否遇到了什么困难，客户要我们和他小声地交谈，不要对方听到我们的谈话。经过和客户的交谈后才了解到对方自称是公安局的，正在查一个案子，必须按对方的要求办，否则会进行抓捕。客户已将自己家的所有信息都告诉了对方，并把帐户密码都改成了身份证前六位。客户一直害怕对方的抓捕，不敢挂掉对方电话，网点一男性柜员经过客户同意后与对方通了电话，叫对方不要再打电话过来。客户听了大家的一翻解释后，释然了许多，随后将密码进行了更改。
二、案例分析
（一）不法分子选择诈骗的对象：一般为防范意识比较薄弱的老年人，老年群体大多不懂网上银行的操作风险。
（二）在电话诈骗正在进行时，员工的细心观察，对规章制度的认真执行，才有效成功地防止了这起电话诈骗案件的发生，未造成客户的损失，也防止了诈骗分子将风险转移给银行。
（三）工作人员认真负责的态度，既提高了客户对工商银行服务的满意度，客户放心的将钱都转入了我网点。
三、案例启示
（一）抓好案防教育、强化案防意识。定期组织员工开展业务培训和风险案例的学习教育，特别是电子银行诈骗，提高员工识别诈骗案件的能力。
（二）银行应通过多渠道向客户宣传电话诈骗的案例，提高客户的识别和防范能力。以客户资金安全为出发点，进而提高客户对银行服务的满意度和我行的社会形象。
（三）员工工作细心仔细，工作责任心强，本案得以成功防范，正是网点长期保持高度警惕的结果。
